建行娄底分行开展大额支付和授权管理专项检查

    2015年12月份，娄底市分行根据总行通报的云南省分行营业部北京路支行营业室会计柜员王涛侵占资金案件所暴露出的违规问题，开展了客户大额资金交易真实性核实和业务授权管理的专项检查。

    检查组以省行下发的大额资金交易明细为基础，对辖属28个营业机构进行了现场检查，检查面达到100%。检查主要通过查阅登记簿、翻看凭证、检查监控录像、回访客户等多种方式，对网点柜员办理大额支付业务的授权情况及与客户大额支付核实记录情况进行核实。

    检查发现，网点柜员办理业务的操作流程基本规范，能够严格按照流程和制度规定办理业务，但个别网点仍存在业务主管未核对操作界面和凭证要素直接授权、对公柜员与支付单位核实大额交易真实性控流于形式等问题。针对上述问题，娄底分行在全行进行了通报，并下发了风险提示，要求各行进一步加强柜员柜面操作、内控管理和授权管理等方面的教育，切实提升风险防控能力和内控管理水平。