工商银行晋城分行“四把关”严格防范电子银行风险

    工商银行晋城分行针对客户注册、证书发放环节等电子银行业务的重点环节，加大制度培训和检查力度，加强环节管理，不断规范电子银行业务处理流程，有效防范电子银行操作风险。

    严把客户风险提示关。一是要求经办柜员在为客户办理电子银行业务时，甄别是否有陪同人员，要求经办柜员必须准确识别客户本人，提示客户独自办理。二是在办理电子银行注册、客户证书申请业务，要求经办员提示客户保管好U盾、密码器等，不要交于他人，也不要泄露密码，重点提示客户核对U盾、密码器序列号是否正确。

    严把客户意愿关。一是在客户办理电子银行注册、领取U盾或电子密码器等必须本人办理的业务时，要求经办柜员必须审核资料是否真实、完整、合规，严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人、本人签”原则，不得由他人代理、换手传递。二是要求网点运营主任审核时必须直接询问客户所办业务种类，确认客户办理业务的真实意愿。

    严把客户身份识别关。一是要求经办柜员在办理需出示客户身份证件办理的业务时，必须对客户本人与身份证件及联网核查结果进行三核对，确认客户本人与所持身份证件为同一人。二是遇到可疑，必须通过查验户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡等辅助证件、利用身份证鉴别仪验证进一步核实。

    严把预留电话现场核实关。要求经办柜员针对网银注册、变更等关键业务环节，必须现场拨打客户预留电话，确认电话是否为客户本人所有，非客户本人所有须中止业务办理。