工行湖北分行营业部明确措施 进一步加强员工信用卡风险管理

 

    该行要求全辖持续保持内控案防的高压态势，严厉打击行内员工的套现行为。对违规行为，要按照《员工违规行为处理规定（2014年版）》，从重从快处理，以增加制度的威慑力。强调内控和监察部门，要加强对套现、出租出借账户、与服务类客户发生资金往来和过度消费等问题的风险提示，以增强员工的诚信意识和自我保护能力；银行卡部门要坚持“两手抓”，既要抓市场营销，又要抓风险控制，做到两手都要硬，以保证业务发展与风险防范齐头并进，相互促进。

 

    该行将进一步强化对信用卡套现等违规行为的通报与专项整治工作，重点跟踪并监控违规套现员工的信用卡交易行为，并于2016年3月份在全辖开展一次定员的精准排查和专项整治工作，加大问责力度，保持从严查处的高压态势，以有效遏制信用卡违规行为的发生。

 

    同时，要求各支行及时做好离职人员信用卡注销工作，强调内控合规部、监察室、人力资源部，要对离职人员信用卡注销工作加强督查；强化全辖各层级管理人员在信用卡风险管理中的主体责任，通过明查暗访、“飞行检查查”和现场督办等方式，抓实抓牢信用卡违规行为排查管理工作。