建行长沙浏阳集里桥支行成功助客户堵截网络诈骗

    近日，一名三十多岁的中年妇女前来建行浏阳集里桥支行柜台办理存款业务。当时该名客户已经填好存款单，嘱咐我将手中的36000元现金存入指定账户。建设银行的反洗钱柜面操作中，要求10000元以上的代理存款业务，需要出示并核查代理人员的身份证件。而该名客户，不仅将存款单填写完整，同时还将自身的身份证件递进窗口，示意我快速办理存款业务。客户的急切和面色中的不安，引起了我的察觉。我根据柜面风险提示要求，询问客户是否认识该客户，客户回答不认识。这让我更是心生警惕，假装随意地继续问道客户这笔款项的用途，让人吃惊的是，该名客户回答说将款项打过去，算作定金，过两天对方会返回几十万块钱。听到此时，立刻意识到这是一起诈骗事件。我以该帐号不对为由，让客户手机交给我核对查看，结果发现短信上仅仅有一行“你把钱打过来，我等下就帮你办理”，后面加建行帐号。我发现这肯定是诈骗行为，马上叫来网点主任，协同询问客户汇款情况。

    原来，该客户被聊了几个月的网友欺骗，对方以在石油公司抽奖中奖为由，需要客户先行给与3万多元的税金，然后便可得到40万元的奖励。因为对方是网上认识已久的网友，同时对方又声称自己是浏阳本地人，深得客户信任。最后在我和网点主任的耐心分析下，该客户才意识到自己被骗，终止汇款，准备去公安局报警，并对我行工作人员感谢至极。

    现在网络、电信诈骗越来越多，手法也日益繁杂，从原本的威胁诱惑，再到建立长久信任，或者精神挟持等等方法，让广大客户防不胜防，这就要求我们站在建行第一线的柜员们睁大眼睛，把好关，保护客户利益，维护建设银行的品牌形象。