建行湘西边城支行做好“三核对”防范假冒开户

    近年来，各种网络、电信诈骗案件频发，而犯罪分子最终都会通过虚假身份证和盗用他人身份证开立银行账户以获取被害人资金，边城支行强调做好“三核对”，防范假冒开户，斩断诈骗黑手。

    一是核对身份证件。对客户身份证通过二代身份证鉴别仪进行核对、对鉴别仪芯片显示的照片身份证照片进行核对、身份证照片与本人貌相是否一致，不一致的要求提供辅助证件验证，同时对身份证有效期进行核查。

    二是核对电话号码。依托电信行业实名制要求，在新一代系统中，柜员录入客户口述的电话号码，向客户手机发出验证码，客户输入正确的验证码后，才能继续办理开户，确保手机号码为客户本人使用。
 
    三是核对开户数量。在客户办理开户业务之前，特别是针对外地客户，在系统里先查询该客户用同一身份证开立了几个账户，若多于十个账户，需要警惕，规避冒名开户风险。