2015年12月14日建行郴州分行运管部组织召开了四季度委派会议，会议内容对前期审计、运管部对近期各网点检查所发现的问题进行了阐述，同时对一年一度的年终决算工作进行了布置与安排。主管行长在会上强调年末委派必须执行“三关键”工作：即关键人、关键风险点、关键环节。五岭支行会后认真传达此次会议内容，结合会议精神特制定“三规、三查、三看”，要求全行员工认真履行：
一、【三规】“在规定的地点，由规定的人员，按规定的动作”
交接头寸是近日五岭支行执行的三项新规定，简称“三规”。“在规定的地点”：首先在交接头寸时要求保安员和大堂经理双人在规定的位置，查看运钞车、查看保安所持枪支、查看保安持牌，通知柜员交接头寸尾箱，把住头寸交接的第一关；其次接交头寸的保安在规定的窗口与支行业务主管对牌，核准后允许进入头寸交接区，双人交接头寸尾箱，把住头寸交接的第二关，并在监控下留下录像记录，这是第一规。“由规定的人员”，头寸交接规定的人员一是保安员和大堂经理为一组，保安员必须在岗在位，大堂经理和行领导互为AB角；二是柜员与业务主管为一组，业务主管必须在岗在位，柜员与营运主管互为AB角，这是第二规。“按规定的动作”，总的来说就是“四看一查”和头寸交接必须执行的规定动作，比如：保安员在头寸交接要查看运钞车是否本月规定的车辆，要对交接现场进行必要的清场，要记录《保安日志》；又比如：业务主管在交接头寸时要在录像监控下对牌、核对保安员照片、检查尾箱是否完好无破损、尾箱锁是否锁定，登记交接登记簿等规定的动作，这是第三规。
看是简单的“三规，其实它蕴含作最严格的“基层”管理。“安全性、流动性、效益性”是银行经营的三项基本原则，其中，安全性为之首位，现金管理是银行经营首先要控制的风险，每天一复一日，一复一年的头寸尾箱交接，足以让固定的执行者麻木，无所谓，失去敏感！我们提出“三规”，严肃头寸尾箱交接手续，从早上一开门，就提振全体员工重视安全运营，增强全体员工的团队协作精神；每天班后按规定动作交接头寸尾箱，体现了一天营业结束的完整、完美！
二、【三查】“查库存、查单证、查录像”
“查库存、查单证、查录像”是委派营运主管不能转授权的三项规定动作，谓之“三查”。在基层行担任委派十二年的我了解柜员的辛酸：“没有一位长期临柜现金柜员能够逃脱现金差错的命运”，只是数量大小的问题，且以短款的差错居多。“查库存、查单证”是绝不能转授权的规定动作，虽然每一天业务主管要查库存现金、单证，营运主管每一周要查每一位柜员的现金、单证，行长每月也要重复查每一位柜员的现金、单证，但每一次、每个层面检查都有不同的意义。从业务主管到营运主管，再到行长的检查，一层管一层，一层对一层负责，那一环节松懈整过就会出问题、出风险，桂东案件就是典型经验教训。“查录像”不仅仅是打开看看画面，而是每次录像检查均应从头开始，一是要求录像设备管理员，打开每一个监控探头，与录像设备管理员共同双人检查录像设备是否工作正常，录像效果是否清晰；二是独自随机抽查重要时段的录像记录情况，比如头寸交接时段、柜员交班时段、客户流量高峰时段等录像记录。对重要时段的录像记录组织全体员工共同观看、分析、总结，及时提出处置风险的建议。“三查”制度是保障基层网点经营，控制现金风险重要环节，是“双基”管理最基础、基层的管理。
三、【三看】“看工作态度，看日常交往，看关键风险点”
做好员工行为排查与经营风险控制三个重要方面，概括为“三看”。“看工作态度”：态度决定一切，有什么样的工作态度，就可以看到这个员工做出什么样的工作成果；同样从员工执行基层管理制度的程度、营销产品的成果，也同样可以折谢这个员工对待工作的态度。看工作态度的目的是有针对性的开展对员工思想的排查与重点帮扶，让员工树立阳关的、积极的心态去对待工作、对待同事、对同事之间的平等竞争。“看日常交往”：看员工穿的、戴的、用的是消费与收入的合理性分析，根据员工的收入、消费心理，可以提前知悉“八小时外”的员工动态，对超前消费员工合适的沟通与谈心是基层行长应该有的职业敏感。“穿、戴、用”是满足员工交往的心理需求的表象形式，它折射员工日常交往的行为是否符合员工的收支状况、家庭状况等，对过度消费、不正当的交往进行排查，是预防案件发生重要分析方法。“看关键风险点”：省行在基层机构（负责人、委派主管）履行“双基”管理要求中已经作出非常明确的职责。重点就是看住29个关键风险点，将网点日常工作过程对照29个关键风险点的规范流程比对，就能作出正确的判断，从而提出正确的处置意见。过程得到控制，结果就是必然。
五岭支行年末强化“双基”管理，认真执行“三规、三查、三看”为确保平安运行，真正实现“三无”目标奠定了牢固基础。
