新年伊始，工商银行晋城凤翔支行为全面防控风险隐患，认真贯彻落实市分行案防工作会议精神，通过全面了解员工的日常行为，真正做到掌握员工八小时内外的思想和行为表现，认真开展员工异常行为风险排查活动。
一、重点排查员工个人及其所负责客户账户资金往来、排查与客户大额异常转账等，认真分析排查本行员工是否存在私自销售非本行自主发行的理财产品、非本行授权和代销的第三方机构理财产品的行为。对排查发现存在不良倾向或异常行为的人员，确定关注等级，列为重点关注对象，采取适当措施进行持续跟踪，并及时采取约谈、交流、轮岗等预防性措施，加强跟踪管理和行为纠正，切实消除风险隐患。
二、加强与开户异常、资金异动、发生大额业务等重点客户的沟通联系，了解掌握客户经理营销行为，及时发现客户经理违规行为线索，告知银行有关制度要求，重点向客户宣传相关产品的风险防范功能、安全知识等，共同防范可能存在的业务风险。
三、开展谈话谈心和面对面承诺。针对案件风险暴露出的管理漏洞和薄弱环节，以及员工行为的可疑特征，展开广泛沟通和戒勉，面对面承诺，进一步强化案防履职力度，形成全员防控、履职尽责的良好局面。
四、落实违规举报人的奖励和保护机制。在充分保护举报人隐私的前提下，对于有效举报人，严格按照员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法予以重奖。
五、加强对客户经理的管理。规范客户经理营销行为，客户经理要按照“了解你的客户”原则，结合客户风险评级，将合适的产品推荐给合适的客户，并向客户充分进行风险提示，严格执行禁止性规定，严禁客户经理代客保管各类单证、密码和介质、代客操作、代客签字、代客卡启用、挪用客户资金、违规签订协议、外出为客户办理存取款业务、违规私售、虚假宣传或夸大产品收益、私自保存和泄露客户信息。
六、加强大堂经理管理，严格执行禁止性规定，严禁大堂经理代客保管各类单证、密码和介质、代客操作、代客签字、挪用客户资金、违规签订协议、外出为客户办理存取款业务、飞单销售和误导销售、私自保存和泄露客户信息。
