工商银行晋城沁水支行三项措施促进运营风险管理工作

    为有效遏制业务运营风险频发，实现对业务运营风险事件的揭示、跟踪治理及后续责任认定工作有机结合，工商银行晋城沁水支行采取三项措施，力促风险事件督促整改与责任认定工作落到实处。

    一、加强对整改数据的综合分析与治理。支行依据业务运营风险管理系统展现的数据，对各类风险事件逐笔分析、判断。一是对由于执行因素引起的风险事件，要求事发部门全员学习相应规章制度；二是对由于工作疏忽引起的风险事件，要求事发部门加强全员日常培训，并在业务操作中相互督促，纠正错误操作行为减少风险；三是对二类风险及时通过NOTES网发至支行合规经理，提高整改落实层级，由其督促整改进度及落实整改情况。

    二、加强对整改与责任认定数据的处置。及时查询系统中整改工作情况，加强与责任人沟通、联系，了解风险事件的整改进度，避免出现逾期未整改现象。对整改不到位的下发的二查整改，根据整改数据及时做好责任认定工作，并通过系统录入责任人，提交责任认定数据，以便及时汇总我行整改与处罚情况。

    三、加强问责管理并贯彻“尽职免责”的原则。依据风险事件驱动因素和风险确认标准，判断风险事件的性质及主客观因素，对存在违规或未按规定履职导致风险事件的责任人认定风险责任，提出并落实处理意见，对涉及现场审核人员，根据相应标准一并进行责任认定；同时贯彻“尽职免责”的原则，对非主观原因及反交易后续处理手续合规的免责。