2015年，工行湖南郴州分行严格按照总行、省行统一部署，全面推广应用外部欺诈风险信息系统，积极实施报警监控联网综合管理平台建设，拓展安全管理职能，防控外部欺诈风险，为业务转型发展和客户资金安全保驾护航，取得了较好成效。
一是领导高度重视。行长和主管行长多次在全行性的会议上提出要求、并在人、财、物等方面为“两个平台”建设提供保障。
二是安全保卫职能部门与相关业务部门齐抓共管。该行通过以会代训、邀请专家授课等多种形式给基层支行负责人培训，并将系统应用要求逐级落实到人、贯彻到位。保卫职能部门在开展日常安全检查的同时，认真组织一线员工学习总行《外部欺诈风险信息系统应用手册》、《外部欺诈风险评估理论与实践（2015版）》、《报警监控联网综合管理平台操作手册》等，帮助基层员工熟练掌握系统功能、操作方法、应用技能，促进系统在基层行切实落实到位、发挥效果。确保了各专业对外部欺诈风险信息系统和报警监控联网综合管理平台相关功能的应用到位。
三是强化系统应用，确保风险信息与业务发展深度融合。近年来，该行以风险信息数据挖掘为核心，在保障业务安全和全行改革发展当中提升了系统价值。
四是充分发挥系统风险预警控制功能，积极进行外部欺诈风险数据库信息采集、搜寻等工作，并积极与当地公安部门取得联系，宣传推广我行外部欺诈信息系统防范与打击犯罪功能，彰显工商银行“安全大行”形象，得到了当地公安机关的高度支持。2015年9月，该行与郴州市公安局治安、刑侦等支队签署《建立风险信息共享合作机制备忘录》，仅从该局支队获取并上报2300多条案件数据，得到了总行安全保卫部的高度肯定。
五是主动开展对系统风险信息数据的分析挖掘，增强风险防控的前瞻性和针对性，促进相关业务部门高度重视，并对每笔业务认真调查核实，分类采取措施，针对系统预警的伪冒证件、电信诈骗账户进行风险深度挖掘分析，提早发现及时处置各类风险事件。该行依托外部欺诈系统累计预警和拦截信用卡违规申请使用6笔，避免了33余万元资金损失；累计拦截电信诈骗65笔，保障了165.5万元客户资金安全，并抓获犯罪嫌疑4人。
六是积极开展防范外部欺诈风险事件宣传教育，努力提高员工和客户安全风险意识。针对各种电信诈骗，该行一方面利用各种形式将《客户防范电信诈骗安全教育口诀》广泛宣传，使客户了解防范电信诈骗安全教育口诀，提高防范意识；另一方面不断提高员工工作责任心，加强员工防范技能培训，使员工熟悉电信诈骗犯罪手段，掌握防骗处置要领，最大限度地发现和制止各类电信诈骗犯罪活动，提升案件堵截率。
七是完善外部欺诈风险信息覆盖，对可疑的诈骗交易、对客户可能出现的风险能事前提醒、事中控制和事后核实。
八是严格把好柜面开户关，同时对外部欺诈风险信息系统提示的准风险事件、风险事件及时提醒客户并进行封堵，切实保护好银行和客户资金的安全。
九是加大安防设施建设投入，增强技防、物防、人防能力。该行充分认识抓紧实施报警监控联网综合管理平台建设的重大意义，到此项工作是实现安防设施远程综合联网的一项基础性工作，涉及面广、任务重、要求高、时间紧。其工作完成质量，将直接影响到整个安防设施远程综合联网的总体完成效率与质量。因此，必须保质保量按时实现金库、营业网点、自助银行和ATM的报警监控联网全覆盖。严格按照上级行的统一部署，集中精力，狠抓重点工作落实。该行多次与总行、省分行招标设备公司、工程公司反复协商，并到现场测算和评估，保证工程按计划落实。在省、市分行的统一部署和跟踪督导和行内相关部门和涉行公司的配合协助下，各支行集中精力，克服困难，抓紧完成了辖内金库、营业网点、自助银行的安防设施远程报警监控联网综合管理平台建设的各项工作任务。充分发挥报警监控联网综合管理平台的作用，整合各类资源，增强内部管理和外部风险防控手段，提高内部管理控制水平。该行认真做好与市保安公司、公安110指挥中心和湖南穗保安防科技有限公司报警联网及安保协调工作，借助地方治安巡警力量，并与穗保安防公司和支行网点保安员积极配合，对经常发案地区进行不间断巡查，并将穗保安防公司巡逻人员和支行保卫专干、网点负责人及分管领导手机号输入110指挥中心和穗保安防公司联网报警平台进行24小时待机值守。有效地打击了ATM自助区各种犯罪行为，在社会上赢得了较好的声誉。（保卫中心）
