建行赣州分行识别冒名开户堵截风险案件

    当日下午2点左右，1名青年男子携带身份证件到该行发卡自助终端开户，并称要开通网上银行、手机银行、短信理财等电子产品。当值大堂经理看是外地身份证就多了份警觉，经辨认，此人相貌与身份证照确有出入。当终端提示“该身份证号码存在新身份证件”时，该男子则称身份证是本人的，未办过新证，大堂经理初步认定其疑似冒名开户，并引导至柜员处进行身份证联网核查。同时，客户经理以介绍理财产品和“建行金钞”为名上前“营销”，支行团队尽全力稳住该男子，拖延核查时间。 

 

    经核查，该身份证名下有2张建行卡，其中1张为代发工资卡，该男子对账户信息一无所知，反复强调是首次开户，正巡视大堂的支行行长果断认定该男子为冒名开户，立即拨打110报警电话，并与分行保卫部工作人员一并将其稳控。此间，该男子手机陆续收到数条团伙短信，民警赶来后，其承认是受人指使，事成后发给好处，民警将该男子带走进一步调查，并以此线索捣毁犯罪团伙。

 

   当前，犯罪份子作案手段不断翻新，甚至有组织、有预谋，一旦冒名开户成功，不但损害客户利益，事件升级后将直接导致银行声誉风险，本次事件中，该行团队保持高度警惕性，合规操作、认真审核，识破骗局，成功堵截了风险案件的发生。