建行衡阳中山南路支行加强柜面操作风险管理

    建行衡阳中山南路支行认真践行“双基”管理的要求，履行岗位职责，把工作落到实处，将风险控制到最低，将服务质量提升到了更高的层次。

    一是强化双基意识，促进内控管理。首先，制定培训计划并组织实施，利用每日晨会学习双基应知应会知识和案例学习，将最新的文件精神、规章制度传达给大家；周例会坚持每周一讲，确保每位员工熟知各项规章制度，将风险点牢记于心；其次，每周查看营业网点录像，对网点柜台的进行监控检查，重点关注客户信息安全、柜面代理及理财业务。严防假冒名开户，使用非本人手机签约电子产品等，杜绝违规代保管。严格执行行长、委派营业主管对现金、重要单证、登记簿的规范性、资金结算产品签约资料的完整性。定期查库，对E终端等重要物品的出入库管理、重要空白凭证的交接、领用、保管等环节的真实性及合规性进行全面检查；第三，建立考核制度，坚持员工不良行为排查制度，委派主管核查，主管核查发现问题的，对当事人给予一定处罚，对各项业务中每个环节的风险点进行全面梳理，深挖风险隐患，查出问题不隐瞒，推行违规积分管理办法，以防微杜渐，强化会计基础管理，全面提升网点风险防控能力。

    二是贯彻双基精神，提升优质服务。明确了行领导和所有员工的目标和职责，制订了详细的工作措施和考核办法。第一、重视劳动纪律管理，杜绝迟到早退行为，提高全行员工业务技能和工作责任心；第二、组织业务学习，尤其是对新业务进行学习、提问、讨论，针对性地梳理重要文件以及重点产品的知识，争取让所有员工在最短的时间里掌握新业务的关键风险点，提高员工业务技能，提高业务办理速度，提升为客户服务效率；第三、实行首问责任制，及时解决客户问题，加大责任追究力度；第四、通过调阅录像和客户回访对员工服务进行监督检查，对服务不规范的员工予以通报处罚，并将神秘人检查情况与网点以及员工个人绩效挂钩，通过有针对性的提醒，有的放矢地指出员工问题进行整改。该活动的开展有效地促进了全行员工服务水平的提高。

    三是落实双基举措，推动业务又好又快发展。狠抓落实和执行力，通过每日微信通报产品，时时跟进各产品的最新营销数据，培养员工一句话营销习惯；普及业务知识，确保员工熟知营销亮点和适用人群，有针对性等提升营销客户的成功力度；提升公司客户产品覆盖度，对存量客户和新开户客户分层次挖掘潜力，促进有效客户增长，加强重要客户和大客户的维护，保持长期稳定的合作关系，最终带动存贷款和产品的增长。