中行永州分行中山路支行成功堵截一起冒名开户事件

    2015年12月23日，一名自称是王某某的客户手持身份证到永州分行辖内中山路行网点开户，主动要求开通网上银行和手机银行业务。当班柜员张媛在仔细核对客户信息以及联网核查时，发现客户所提供身份证件上的相貌与本人有几分相似，但出生年份与客户实际年龄看上去又有一定出入，且身份证为外省证件。据以往经验，柜员顿生警觉，怀疑该客户为冒名开户，内控副职闻讯前来复核。客户对于身份证件上的相关信息回答得十分迅速、准确，柜员又通过核心系统查询了该客户证件名下相关账户信息，经询问该客户回答与实际明显不符，客户感觉我行已识别其假冒身份后，还气焰嚣张态度恶劣声称要电话投诉该行员工故意不给其办理业务，该行员工再次耐心劝导客户让本人持自己证件前来办理业务，如再无理取闹将打电话报警110来处理，该客户听后拿起证件匆忙离开该行网点。

    冒名开户的风险极大，除了银行卡会被不法分子加以利用从事网络手机诈骗等非法行为外，对户主本人名下的资金财产安全也造成了极大的威胁，存在较大的风险隐患，极易造成客户与银行间的风险纠纷。这就要求从事一线柜台岗位的员工要保持敏锐的观察力和高度负责的工作态度，将风险堵截在源头。