为加强业务运营风险管理,贯彻落实运行专业规章制度,切实保障业务运营安全,根据省分行《关于开展业务运营重点业务、重点风险环节督导检查的通知》要求，工行湖南郴州分行于2015年10月10日至12月20日对全辖所有营业网点、实物运营中心、帐务核算中心的业务运营重点业务、关键环节进行专项检查,排查风险隐患,规范操作行为，保障业务运营安全高效。
为做好此次检查，该行组织运行督导员认真学习上级行相关文件精神和制度规定，领会检查目的意义,掌握检查方法技巧。此次检查时间紧,内容多，主要包括集中业务、现金业务、电子银行柜面业务、对公账户、核算要素、远程授权、关键岗位人员履职等。
为提高检查质效，该行充分利用业务运营风险管理系统、前台报表系统、会计档案影像系统,采取现场询问、实地核查、查阅帐簿、联机查询、调阅录像等方法，对库存现金、空白重要凭证、重要机具进行盘点核对；对单位银行账户开立、变更、撤销资料,预留印鉴卡重新复审；对电子银行柜面业务操作合规性进行回看；对网点负责人、现场主管履职情况仔细检查。检查中注重现场辅导,宣讲风险防范理念,完善管理措施,纠正错误操作,教授正确流程。从检查情况看，各营业网点网点能够基本执行业务运营各项规章制度和管理要求，业务运营重点业务、关键环节的风险控制较好，合规意识、风险意识较强。但也存在一些不足，部分网点现场管理人员履职不到位，一些关键业务环节把关不严，存在风险隐患。对检查中发现的问题，与被查行交流勾通,能现场整改的当场整改，一时不能整改的，下达“整改通知书”，限期整改，下季度将跟踪整改情况，看整改是否落实、责任是否到人，处罚是否到位。
通过此次专项检查，排查了业务运营重点业务、关键环节的风险隐患，促进了相关规章制度的贯彻落实，对进一步规范业务操作，有效防范业务风险起到了积极的促进作用。（运行部）
