建行娄底开发区支行成功拦截两起冒名开户事件

    近日，一位持河北身份证的女孩到我行办理开户，柜员当时看身份证上面的照片和本人虽然年龄相仿，相貌相似，但仔细看却不是很像，便怀疑非本人，而女孩却说就是本人，当柜员仔细盘问女孩的名字身份证号码时，女孩却含含糊糊地，说得不清不楚，柜员强调要她大声说，她却很紧张，报的连名字姓氏都报错了，身份证号码的出生年月也完全不对，女孩说是公安局把她的身份证号码弄错了，一旁的会计主管也对其身份证进行审核后对女孩进行了提问，她的回答和所持身份证信息也不对，询问她是否在其他地方开过户，女孩说没有，但实际上她在广州等地也有账户，根据种种迹象柜员们推断这不是本人，当柜员们正准备与该身份证发证公安局联系，核实该客户身份信息时，女孩见情况不对立刻夺回身份证跑了出去。 
 
    又一次，开放式柜台前排起长队，其中有四个说是一家人都要开工资卡，前面两个办完走了，后面两个是一位阿姨和一个女孩，说是两母女，柜员先给女孩办，乍一看身份证上的照片很像，年龄相仿，脸型也像，还有发型衣着打扮都差不多，询问名字和身份证号码都能答对了，但是柜员总觉得女孩和照片上的感觉不一样，于是柜员在联网核查中手工输入名字和身份证号码，然后点击照片，就能看到一张非常清楚的大照片，在这张非常清楚的大照片上，柜员发现照片上的人脸上有几颗明显的痣，而女孩脸上没有，从这张大照片上就能明显地看出来这不是本人，经过再三盘问果然，和她一起的阿姨说那是她们隔壁邻居的身份证，因为她女儿的身份证用不了，但是又要办工资卡了就借着邻居的身份证用，她们在外地也一直都是拿这个身份证用的。

    这两件假冒开户事件告诉柜员们长得相似的人确实大有人在，柜员们光凭身份证上那张小小的模糊的照片是无法断定是不是客户本人的，有些客户是本人的但是因为身份证照片时间过长，胖了或是瘦了，脸型变了，但确实是本人；有些犯罪分子盗取客户身份证，利用某些和身份证照片上在年龄、脸型、发型和衣着上很相像的人冒充客户本人开户，如果没有仔细辨别便会给人种错觉，认为是本人。这就需要柜员们都严格去审核判断，不仅要多问，问年龄，身份证号码，生肖等等，还有一个关键技巧，就是联网核查时手工输入名字和身份证号码，然后点击核查的照片，就会有一个放大版的证件照，能看清楚客户脸上的每一颗痣或疤痕等等，清清楚楚，是真是假就一目了然了。因此，柜员在受理开户业务时，一定要高度警觉，才能识别假冒开户，确保客户资金安全。