建设银行湘潭市霞光支行成功防范一起冒名开户事件

    12月7日中午时分，一位大约二十岁左右的年青小伙子走进建设银行湘潭市霞光支行的大厅，大堂经理热情相迎并了解客户需要办理一张银行卡，同时开通网上银行，引导客户来到柜台。作为经办柜员我按例查看了客户提供的身份证，发现客户持有的是一张外地身份证，户籍地址是重庆市九龙城区，于是就询问客户的身份证号码、来潭事由和住处。客户回答非常含糊，只是说在双拥路上的一个工地工作，说不出具体的位置，而且客户的口音也不像四川人。此时长期的柜面风险培训，让我意识到这位客户身份情况的异常，但是客户一口咬定证件就是本人所有。面对此种情况，我一边利用我行与人行联网身份证系统调看身份证的大头照片，另一边向网点营业主管反映情况，通过反复比对，巧妙问询客户的生肖属相和户籍所在地所属辖区等信息，多方面核实信息，让此证件持有者露出马脚，这才承认身份证不是本人的，而是他帮同事代办，并表示有空就让同事自己办理，然后就急匆匆的走了。

    现在年关将至，是各种案件的高发期，而银行账户却是一切业务办理的基础，在办理开户或电子产品签约等特殊业务时，一定要注意核实客户的相关身份信息，特别关注持有外地身份证件的客户。身为窗口行业的我们一定要炼就一双能辨真伪的“火眼金睛”，把好门，守好关，意识到客户识别无小事，这样才能更好的为广大客户提供优质高效的服务。