根据省行2015年内控检查计划，按照相关法律法规及反洗钱风险控制等工作要求，永州分行风险管理部采取抽查方式对辖内反洗钱工作开展情况进行了现场检查。
该行自2014年7月份将辖内19家机构的可疑交易甄别、特殊案例创建工作全部上收，完成了全辖的反洗钱集中甄别工作，基本实现了反洗钱“集中做、后台做、专家做”的目标，反洗钱数据报送质量有所提升。2015年，全辖通过总行向中国反洗钱监测分析中心累计上报企业人民币大额交易报告；外币大额交易报告203笔；个人人民币大额交易报告12194笔；个人外币大额交易报告215笔；个人一般可疑交易报告44笔。反洗钱管理员每日通过《反洗钱监测与分析系统》监控各网点的数据报送情况，对未及时完成的交易填补、报文与回执、调查平台的协查进行电话督促、指导。全辖反洗钱系统数据处理基本达到时效要求，数据报送质量稳步提升。
各县支行及时调整了反洗钱工作委员会成员，大部分营业网点成立了反洗钱工作小组，制定了反洗钱工作制度，明确了反洗钱工作职责。网点反洗钱人员都具有反洗钱资格，反洗钱人员基本稳定。但仍存在内控制度文件、反洗钱工作制度、反洗钱宣传培训、尽职调查、客户信息变动等未能及时归档管理，未建立完整反洗钱电子档案，各营业网点对公、对私客户身份识别及尽职调查制度落实不够到位的情况。
针对上述问题，市行对下阶段工作提出以下要求：
1、各营业网点要切实做好客户身份识别工作。柜台人员要切实做好“了解你的客户”的工作，利用与客户面对面的接触机会，尽可能了解客户职业、收入水平等身份信息，对柜台大额存取、转账等业务，要及时了解该笔资金来源及用途，以便能准确回复集中甄别人员发出的调查通知。认真审核开户申请书各要素，做到要素齐全，录入核心系统的信息与申请书内容一致。
2、各营业网点必须建立反洗钱电子文档，按年份，分文件夹规范管理，人员变动及时调整反洗钱工作小组成员，定期开会讨论反洗钱工作事项。
3、刑事性质的查、扣、冻按要求在反洗钱系统和核心系统进行客户风险等级调整，非本机构的客户必须通过反洗钱系统“调查平台”向对方发起客户风险等级调整通知。
4、对高风险客户半年回顾及红名单客户一年维护，意见必须完整、合规，规范的描述应该是该客户近半年（一年）来身份回顾有无变化+交易回顾有无异常+结论（是否维持原风险等级或红名单）。
5、对未发现可疑交易的公、检、法、解放军、武警部队、行政事业单位、上市公司、国有大型企业等要及时纳入红名单，并在核心系统和反洗钱系统调为低风险。
6、加强自身学习、借助系统功能，提升人工甄别合规率，提高报送质量。反洗钱甄别集中上收后，各网点虽不再承担反洗钱系统筛选可疑交易的甄别，但应及时向反洗钱牵头部门报告在办理业务中发现的异常交易行为和可疑交易线索。各网点提供的线索，将有效提高我行重点可疑交易报送的能力。
