工商银行衡阳华新支行严把”关“提升网点核算质量

    今年来，华新支行以加强内控管理为主线，以提升业务核算质量为目标，以控制柜面操作风险为抓手，在强化制度执行力上下功夫，严把关口，有效地杜绝了业务运营风险事件发生，促进支行各项业务安全、快速发展。

    一是把好网点柜面办理业务风险关。该行利用晨会、周会组织员工对新业务、新知识、新制度进行学习、培训与辅导，要求一线临柜人员严格遵守各项规章制度，严格按照操作流程认真处理每一笔业务，特别是对客户办理各项业务提供的资料的真实性进行严格的审查，对客户信息银行留存的完整性进行细心的审核，减少工作疏忽形成的风险事件，提升员工风险防范能力。

    二是把好现场主管业务核实环节关。该行要求现场主管严格履职，切实承担起事中控制的职责，严把内部控制与业务审核关。在柜员认真审核业务的基础上，现场主管准确把控风险点，重点加大对大额业务、特殊业务及重要事项检查核对，如针对开户、网银注册、印鉴变更等关键业务环节，严格审查核查，杜绝冒名顶替开卡及开通网上银行等高风险业务，阻截潜在风险事件的发生。

    三是把好网点负责人检查监督关。为了有效控制日常差错，防止案件和风险事故的发生，该行网点负责人加大日常检查监督力度，定期不定期通过调阅实时监控录像和了解远程授权受理业务通过情况，查找可能存在的风险事件，认真剖析原因，查找问题根源，制定解决方案，对履职不到位的，导致重大风险事件发生的，严肃追究相关人员的责任，真正做到不走过场，不留死角，及时将问题和隐患消除在萌芽状态之下。