工行忻州分行审时度势发展业务，在股市震荡不稳，贵金属价格持续下跌，存款收益下滑的情况下，将理财产品营销作为增加收入的突破口，在狠抓存款、电子银行等业务的同时，把理财产品营销作为维护客户、拓展客户的有效手段，该行全员上下齐心协力，积极做好理财产品销售，打造 个人理财业务新亮点，助推理财业务快速发展抢抓机遇，定位攻坚，实现了理财业务营销的快速发展。
一、广泛宣传，扩大产品知晓率。该行利用网点阵地，通过LED滚动品、网点宣传栏、产品手册、网点人员客户广泛宣传各类理财产品信息；同时持续深入推进“六进”活动，服务社区、宣讲进机关、公益活动进市场多种形式拓展宣传渠道，开展全方位的产品宣传，进一步提升个人理财产品的知名度；此外充分利用体验客户的口碑，口口相传，扩大影响力。
二、量身定做，抢占市场份额。立足不同客户层次，针对客户资金情况、风险承受能力，认真筛选不同期限、种类的理财产品，为不同客户拟定适合的产品营销方案，通过向客户详细介绍理财产品知识和往期理财产品的收益情况，为客户提出理财建议，供客户选择，以不同的产品抢占共同的市场份额。
三、全力挖掘、深度营销挖客户。客户经理充分利用个人客户营销系统，梳理并锁定目标客户，全力做好个人理财产品的营销工作。针对在柜面办理业务的客户，前台柜员则主动向客户介绍我行的个人理财产品，并突出其优势，留下意向客户联系方式，及时跟进，引导和鼓励客户通过网上银行购买个人理财产品，并开展捆绑营销，不断提升客户对个人理财产品满意度。做好到期资金的承接，全力维护和拓展中高端客户，促进优质客户规模的扩大，为储蓄存款的稳定增长奠定基础。大堂经理在做客户引导分流工作过程中，留心理财对接客户，并实施推荐营销。
四、深耕细作，拓展市场占有率。该行坚持做强做大个人理财产品市场，精耕细作，通过多形式、多渠道倾心做好个人理财产品推介及渗透，并针对不同层次的客户进行分层维护：个人优质高端客户，做到重点抓、抓重点，内挖外拓，深度挖掘客户需求，进二次营销、滚动营销；此外抓大不放小，在维护好大户、高端客户的基础上，充分发挥保本稳利、结构性产品的营销渗透作用，为存款工作开展提供客户资源，发挥“聚沙成塔”的作用。
五、服务跟踪，提高客户存留率。该行通过营销走访、电话、短信等形式做好客户跟踪服务工作，建立理财客户台账，掌握客户的资金使用特点，做好客户资金流承接，确保到期资金在行内有效循环，实现理财产品与储蓄存款的相互带动、相互促进，确保该行理财业务可持续发展；同时对客户的风险评估进行动态管理，及时更新客户风险偏好，为客户提供更贴心的理财服务，从而牢牢锁定客户，提高客户的满意度。
