工行镇江扬中车站支行成功堵截一起电信诈骗案件

    12月10日下午4点左右，五十多岁的王老伯慌慌张张地来到工行镇江扬中车站支行营业网点。他一手持工行卡，一手拿着张纸条，大堂经理微笑着问他办什么业务，王老伯满脸焦急地说：“同志，我要取款。”因为该客户是熟面孔，经常到网点来办理业务，心中疑虑王老伯今天怎么没有去自助机取款，便多问了句。王老伯解释说：“我来领取我母亲的残疾人补贴的，但是要按照步骤操作才行，我不会，你帮帮我吧。”出于职业敏感性，大堂经理意识到这可能是诈骗，便告知王老伯：“残疾人补贴直接打卡上，你直接取款就可以了，根本不需要按照提示操作啊。”王老伯继续说道：“我也不知道啊，前几天给我母亲办了残疾证，今天镇江残疾人基金会的杨主任打电话来说打残疾人补贴过来了，但是要到ATM按照他的提示操作才能取到钱。”大堂经理把王老伯手上的纸条拿来看，上面写了两排似电话号码的数字，王老伯说那是杨主任的电话。大堂经理一看，是010开头的固定电话，很肯定的告诉王老伯：“老伯，这号码是北京的，根本不是镇江的，这是诈骗电话！”王老伯还不死心，拿出手机回电话给所谓的杨主任，说银行工作人员说了取款不需要按照什么提示，还没说完，对方就把电话挂了。在大堂经理和在场客户的劝说下，王老伯这才恍然大悟，并十分庆幸自己没有上当受骗。

    近年来，网络诈骗和电信诈骗层出不穷，犯罪分子通过不法手段获得客户确切的个人信息进行电信诈骗。在此案例中，犯罪分子冒充残疾人基金会工作人员，利用受害人想要提取残疾人补贴的心理行骗，由于我行工作人员对诈骗案件敏锐的警觉性及时发现端倪并告知、劝说客户，及早地阻止了客户上当受骗，得到了客户的感激和认可。该网点在日常工作中主要通过以下三个方面开展防诈骗工作：一是加大宣传力度，履行社会责任。通过在在大厅醒目位置张贴温馨提示向客户做好电信诈骗安全提示，积极向客户做好宣讲，解释电信诈骗的特点，提醒客户对于通知中奖、领奖的，谎称公检法要求汇款的等“8个凡是”要提高警觉性，切勿上当受骗。二是强化学习，提高员工的风险防范意识。加强对大堂工作人员、网点保安安全防范教育培训工作，加强对自助区的巡视，提高职业敏感度，对异常汇款行为加以关注。要求一线柜员在办理汇款时多看一眼、多问一句、多核实一遍，及时提醒客户防范风险，有效识别业务的真实性，及时对电信诈骗进行堵截，切实保障客户的财产安全。三是发现案情，及时上报。对在工作中遇到的电信诈骗案件，不管是堵截的还是已发生的，及时向上级部门和公安部门汇报。通过汇报，向其他网点做好案情的分享，提高全行的电信诈骗识别能力和防范技巧，维护客户资金安全的同时，维护银行的声誉安全。