建行郴州市分行仙鹿支行成功堵截一起冒名挂失业务

    2015年12月6日，一年青小伙带着一位老人来到仙鹿支行，要求办理帐户密码挂失业务。柜员询问客户身份证是否本人，一旁的年青人极不耐烦的说是本人，并称身份证办理时间已有五年时间，发型有变化。柜员通过联网审核客户身份证时，也感觉客户与身份证相貌极度相似。但柜员还是认为应更一步核实。于是按照操作流程，核查明细，询问客户取款交易情况，并在DCC系统查找到了客户开户时的预留号码。柜员当即拨打预留号码，对方接听后，说其正在永兴，没有要办理挂失业务。

    经过核实，原来是他儿子带着堂叔冒名来办理密码挂失。通过此事件给予了我们一些警示：

    一、必须认真执行规章制度，在办理业务时，必须严格按规定的业务流程办理，将风险消除在萌芽中。

    二、必须保持高度的责任心。员工在办理业务时，只有保持高度的责任心和警惕性，才能有效的防止案件的发生。

    三，增强风险意识，定期组织员工学习，把防范意识渗透到员工脑海中，落实到每一笔业务中。