建设银行湘潭市分行防范一起冒名办理电子业务案件

    11月26日上午，建设银行湘潭市分行营业部经过一场激烈的“狙击战”,终于度过了业务的高峰期，只有几个客户还滞留在大厅里，这时，走进一对俊男靓女，神色稍有诡异，手持信用卡走到2号窗口要办理信用卡绑定储蓄卡业务，同时要开通网银业务，2号窗口和客户简单交流后由于没有信用卡绑定权限，于是将业务转移至我的窗口，我一看是信用卡，满脑子想的是如何给客户营销信用卡分期业务，又由于客户是从其他窗口转过来的，对客户的识别没有放在第一步，而是先查询客户是否能办理现金分期，面对这位身份证上是1991的客户，我不由得迟疑了一下，站在我面前的客户整个轮廓和身份证非常相似，但年龄却不相符，于是便询问客户是否为本人，客户一口咬定是本人，解释身份证拍摄时间是几年前了，脸上又长了几次豆豆，所以看上去比身份证要沧桑，我也就将信将疑，比对眼睛，鼻子，眉毛越看越像本人，加之客户脸上露出不耐烦的神情，于是加快了办业务的节奏，就在我确定要继续给客户办业务的时候，客户在填单处签字时突然划掉自己写的一个字，我马上意识到客户不是本人，于是马上终止业务的办理，客户一看我态度坚决，马上承认不是本人，要我办了算了，我还是一口拒绝，并告知代办存在的风险，客户拿过身份证急匆匆的走了。
    
    办理网银业务的客户和身份证上的本人长的非常相似，很可能是直系亲属，此客户正想利用这点，想蒙混过关，幸亏客户在签字时露出了马脚，才让这次代办没有成功，我也在暗暗出虚汗，在办理业务时，首先要做好客户身份真实性的辨别，只有时刻保持高度的责任感，仔细核对检查，才能杜绝假冒他人证件办理绑定和开通网银业务，事后，我又跟客户本人联系，核实事情的情况，原来客户本人在国外，没时间过来办理，要他哥哥代办，还恳求帮忙办理，最后我还是跟客户解释代办存在的风险，客户也表示理解。

    假作真时真亦假，真做假时假亦真，我们要有一双火眼金睛，把每一次风险看的清清楚楚明明白白真真切切。在以后办理业务中，我们要时刻保持严谨的工作态度，增强风险防范意识，认真审核规范操作流程，为客户服务的同时要强化风险防范，防止风险事件的发生，同时，在办理业务过程中对客户身份存在质疑，就要请主管双人核对，从而降低风险的概率。