工行忻州定襄支行全力压降三季度可控风险暴露水平为零

 

　　一、培训加提示，树立风险防范意识。针对柜员业务操作薄弱环节，强化业务流程和风险培训管理。一是开展每周四班后新业务、新产品、新流程的学习培训，促进员工熟练掌握业务规章制度、操作流程、岗位职责、主要风险点和控制措施。通过不间断的合规理念教育、制度学习、正反典型案例通报等途径，引导员工将20字合规文化从文字变成意识，从意识变成行为，从行为变成习惯，变成一种职业素养。二是每日晨会由网点负责人进行风险事件提示，及时传达市分行下发的运管风险提示、运行管理风险事件，起到举一反三，引以为戒的作用。三是每日一名柜员对上一工作日业务办理情况进行总结，对业务办理过程中存在的问题进行剖析，分析原因，需采取的防控措施等进行交流互动。

 

　　二、学习加交流，提高业务操作水平。一是为有效控制业务运营风险，提高业务运营质量，组织网点负责人、45周岁以上柜员到业务运行质量排名第一的五寨支行进行座谈交流，学习其先进经验、做法，相互探讨在业务运营过程中的一些问题解决方法，切实提高风险管控水平。二是举办业务运营技能比赛，促进一线人员学业务、强技能、提素质，不断提升员工的个人素质和服务能力。三是合规经理负责每日查询查复的核实、答复工作，同时加强与省分行风控中心的沟通交流，尽量有效压降。   

 

　　三、分析加管理，消除运营风险隐患。发生风险事件的关键是制度落实不到位、管理有疏漏，有章不循、违章操作。为此该行坚持“严、细、实”三字方针，切实解决屡查屡犯问题。对频繁触发违规业务的网点和柜员进行原因分析，针对未按流程办理业务，不了解流程或制度规定形成反交易和错帐冲正的风险事件，深入持久地开展业务制度培训，提高柜员的业务操作技能，减少无知性违规；针对柜员在工作时间思想不集中，麻痹大意，风险意识淡漠等因素形成的风险事件，通过学习教育，增强柜员的合规意识和风险意识，实现风险事件的深层治理。

 

　　四、规范加整改，强化业务过程控制。一是要求经办人员严格把好单位和个人开户环节，认真审核客户提交资料的真实性和合理性，网点现场管理人员加强对柜员业务办理过程的指导和监督，从源头上把好关。二是提升电子验印应用率和新增账户支付密码器覆盖率,从源头上保障对公账户支付的安全性。三是在全面精准对账的基础上，大力发展电子对账，确保活跃账户准确对账、大额交易账户上门对账，防止信息沟通不畅、贻误风险识别和化解时机。四是针对上级行和银监局检查发现的问题，认真做好整改工作。除追究当事人的责任外，对现场管理人员和负有管理责任的部门负责人实行问责。

 

　　五、关心加激励，提高运营核算质量。为调动员工工作积极性，有效控制风险暴露水平，制定了《定襄支行多维绩效考核办法》，将柜员分为三个等级对应相应的绩效系数进行考核，明确了45周岁以上柜员可以享受业务量考核、等级绩效工资系数等优惠；明确了年龄大、基本工资等级低、且对工作认真负责、表现良好的员工在年度考核时，优先考虑评先评优，有效激发了柜员的经营活力，极大地提高了柜员营销和服务的积极性和主动性，增强了规范操作的自觉性，提高了运营核算质量。