12月2日下午三点半到四点半个小时内，我连续遇到两起假冒开卡事件。
事情是这样的：第一个男孩开卡时，我看到身份证上显示是湖南省其他城市的，我就提高了警惕。我相信，近年出现了这么多起外地人假冒开户的案件，现在我们每个人碰到外地人来开户都已经形成了一种职业敏感，都会提高警惕的。身份证上的图像比较小，户主照片有点模糊，和现在要开卡的这个男孩看起来又像又有点不像。这时我有点把握不了了。我抱着怀疑，问他：“以前有没有在建行开过卡？”他回答说在自己老家办过卡，并且比较久了。我马上就请主管授权查他开户的情况，结果发现他身份证名下办的卡里并没有他所说的湖南老家办的卡，只有两张卡，都是外省的。一张卡是今年五月份才开的，还有一张是公积金卡。我又问他是否去过外省，并且开过卡。他非常肯定地说没有，今年没办过卡。然后我又问他，是否有正式单位，他说没有；问他是否办过公积金的卡，他就像没听懂一样，摆出一副很迷茫的表情看着我，不理解公积金卡是什么意思。这时，我就已经肯定这身份证不是他本人的，属于假冒开户了。但我仍然委婉地对他说：“就凭这身份证的图像，我辨别不了是否是你本人，请带上你的户口本、驾照、暂住证之类的辅助证明再来我们这里开户。”这男孩很平静地接受了，然后离开了网点。
没过几分钟，我又叫到一个开户的，也是一位年轻男孩。身份证上的地址又是湖南省其他城市的，身份证上的图像一样的比较小，一样的有点模糊，非常不好辨认是否是本人。这时，我都不问他那么多问题了，直接就告诉他：“你的身份证图像比较小，不是很清楚，我辨别不了是否是你本人，请带上你的户口本或是驾照、暂住证之类的辅助证明再来我们这里开户。”这男孩也很平静地接受了，离开了网点。
总结一下这两起事件的共同点：假冒者都是年轻的男孩，九零后，都是利用身份证图像较小，图像模糊不易辨认等特点，分散来网点开户，以图能蒙混过关。
现在假冒开户的花样越来越多，真的让我们前台柜员是防不胜防！同时，也对我们柜员的要求也越来越高！我们每个柜员都要有“断案”的能力，用很多提问来一层层地抽丝剥茧，最终找到事情的真相。我们要坚持一点：对待开户、挂失这些风险较大的业务，一定要非常谨慎。不管假冒者技术再高，花样再多，他们总是有疑点的。不管是他们肢体语言的表达还是他们对我们提的问题的回答，总是能从中找到疑点的。只要存疑，就要客户提供辅助证件来证明他们就是身份证上的户主。这样，我们才能从源头上控制风险。
