近期,社会上利用虚假身份证和盗用他人身份证开立银行账户诈骗客户的案件频频发生,给客户和银行带来巨大损失。基于我们是柜面风险的第一道防线,在办理业务时应严格、准确核对客户身份信息,有效防范风险,确保银行和客户的资金安全。办理开户等特殊业务时,应多注意:
一多看:认真核对客户与证件照片是否一致,仔细观察其五官特征是否相符、年龄是否相仿、神情是否紧张等,实在不能把握又感觉有可疑的,还可以换人核对,同时可以利用人民银行账户管理系统或个人业务门户中的身份核查系统进行核对,因为其中的照片显示较大更方便识别。
二多问:可以问问客户开户原因,是否在本地工作,什么工作,工作地在什么位置,还可以让客户说出自己的身份证号码、家庭住址等信息与身份证件核对。对于有可疑的地方可以问得更详细更具体,同时还可以问问客户在建行开户情况,便于我们即时核对。
三多查:利用DCC系统查验客户开户情况,特别要关注本地开户情况,是否是同一天开户,是否是多头开户;查验账户明细是否存在快进快出,交易频繁的现象;查验预留手机是否空号或非本人号码,可以要求客户拨打本行办公电话或手机予以查验。(武陵南路支行)
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