随着“互联网+”、“高铁+”、大数据、云科技、“一带一路”等新兴发展元素的相继到来，强势引领与改变着人们的生产生活方式，为加速实现全面小康社会夯实了坚定基础，吹响了决胜号角。与此同时，在适应与把握新一轮科技革命带来的大好发展机遇下，不得不正视洗钱犯罪的特征呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的衍变趋势。
作为最先提出并践行“普惠金融”理念的国有金融机构，邮储银行自建行起，就清醒意识到反洗钱工作的重要性、复杂性、紧迫性和长期性，一直严格贯彻落实国家反洗钱政策，结合实情积极探索反洗钱工作新模式、新举措、新道路，为保护国家安全、反腐败和维护经济金融稳定献策献力，不遗余力。
铅山支行作为邮储银行一家地方分支机构，始终依照上级行、当地人行及公安局关于反洗钱工作的系列指示，联系地方金融环境，高度重视反洗工作部署，积极开展反洗钱宣传活动。尤其今年的11月份反洗钱宣传月活动中，该行在延续以往常规的反洗钱工作理念指导下，大胆探索与创新，集全行之智，严把“五关”巩固深化反洗钱宣传工作。
制度关。惩治洗钱，制度先行。一是该行通过对《反洗钱法》、《刑法》、《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和新《40项建议》等反洗钱相关法律法规的学习、梳理、汇编，结合该行所处的县域经济状况，制定出一套简单易懂、行之有效的反洗钱具体理论操作制度。二是该行高度重视贯彻反洗钱制度的重要意义，第一时间成立以支行行长为组长的反洗钱工作领导小组，小组挂靠支行综合管理部，作为常设机构，负责反洗钱制度建设与培训工作。该行一直以常态化机制主抓反洗钱领导小组具体工作，并考核工作成效。对小组成员实施完善的进入与退出机制，确保反洗钱制度执行不走样。
培训关。反洗钱工作的顺利开展，反洗钱宣传的深度效应，无不与银行员工自身反洗钱优渥的知识构成及丰厚的经验积累有关。该行严把反洗钱工作学习与培训关，制定详实的培训计划，通过每日晨夕会、每周二晚学习例会及每季度反洗钱业务考试，全面加强员工最新的反洗钱业务知识学习力度，应对当下互联网金融下复杂多变的洗钱严峻形势，全力打造一支富有战斗力的反洗钱专业队伍，保障该行及地方金融秩序健康和谐。
对接关。一方面该行根据日常工作中网点发生的大额交易及可疑交易、反洗钱系统监控调阅的可疑数据进行现场与非现场审核，及时形成相关报告汇报至当地人行，并按照人行反馈采取相应后续措施，确保反洗钱开展无缝隙、无死角。另一方面该行派遣专人负责反洗钱对接工作，积极主动走访当地人行，开展真诚交流、友好合作。一是该行每年定期邀请当地人行具有资深反洗钱工作经验的教导员来行授课指导，结合PPT现场讲解、双方有趣互动形式，进一步强化反洗钱知识学习。二是双方建立稳固的反洗钱现场宣传机制，在反洗钱具体宣传工作中，该行选定具体场地邀请当地人行相关人员一同开展宣传活动，形成强大合力，提高反洗钱宣传的影响力与渗透力。
宣传关。只要做好反洗钱宣传这项前沿性工作，才能保证银行、政府、客户三方齐心协力打击洗钱犯罪活动。一是采取传统的宣传方式，即悬挂横幅标语、摆放宣传展板、设置咨询点、网点LED滚动播放字幕等，紧紧围绕“维护金融秩序，打击洗钱犯罪”反洗钱主题，结合“一对一、面对面”形式有序展开。二是积极推进反洗钱“六进”工程，即“进市场、进学校、进社区、进农村、进企业、进家庭”，向当地城乡居民宣传相关知识。例如不要出租、出借身份证；不要出租、出借账户；不要轻信陌生人电话、短信等电信诈骗的特征及危害；宣传地下钱庄洗钱、涉税洗钱的危害及后果；宣传非法集资的危害、特征及预防内容，等等。三是借助“互联网+”优势，利用微信银行、QQ、朋友圈、电子银行等线上载体及时有效、形象客观、震撼强烈地展示一系列洗钱犯罪特征，通过身边的案例播放与解读，让受众身临其境感受到洗钱的危害性，进一步扩大反洗钱工作的覆盖面，牢牢树立该行反洗钱工作的坚决执行态度。
文化关。文化是一个企业发展的核心要素，要保障反洗钱制度可持续运行，必须要有稳固的反洗钱文化做支撑。该行在贯彻反洗钱宣传活动中，至始至终严把文化关，通过不定期开展以反洗钱为主题的征文、演讲、辩论赛、现场与网上有奖知识问答等活动，添加“分享有礼、问答有礼、传播有礼”奖励形式，集科学性、趣味性、互动性为一体，进一步调动广大居民的参与度与积极性，扎实推进反洗钱宣传工作稳健开展。
