今年以来，工商银行晋城分行坚持从严治行原则，突出过程控制，不断完善内控机制，创新监测手段，把内控管理作为一项覆盖全机构、全部门、全员工的综合性系统工程，涉及各层级、各业务条线，把各项控制渗透于规章制度、办事程序和工作流程，认真培养员工良好的操作习惯，自觉远离违规，持续开展风险意识传导主题教育活动。
一、持续开展“制度执行暨合规文化建设巩固年”活动，积极传导合规文化内涵，评选表彰合规标兵，开展以合规养成教育为内容的学习培训，大力弘扬和积极引导干部员工养成良好的合规习惯，增强责任心和履职意识，自觉践行正确的发展观、业绩观和风险观。
二、加强对柜员的规章制度学习和风险主题教育。营业网点利用晨会、例会重点通报违规责任人的责任追究情况，加强业务运营风险事件违规责任人处理工作意见、工作规则的学习和宣传，开展遵章守纪教育，规范员工行为，警醒员工加强业务学习，提高工作责任心，克服麻痹大意思想和疏忽心理，严格按照操作规程规范操作强化员工依法合规经营和防范风险意识。
三、加强柜员重点业务环节管控力度，努力降低风险事件数量。高度关注“工作疏忽”、“不了解流程或制度规定”、“设备故障”等驱动因素引发的风险事件，区别柜员进行深层次的原因分析，对工作中出现的柜员责任心不强、有章不循、违章操作、审核不严或审核流于形式等原因造成的风险事件严格责任追究，规范柜员操作行为，提高制度执行力，有针对性地减少类似风险事件，从源头及时纠正、化解该类风险隐患，进一步压降业务运营风险事件。
四、加强反交易、错帐冲正等业务的教育引导工作，避免随意性操作失误的频繁发生。通过学习培训、案例警示等方式，引导柜员正确对待、正确理解反交易实质，解除顾虑按正确的方法处理反交易并规范操作，提示柜员严格按照操作流程处理每一笔业务，克服侥幸心理，杜绝随意性处理业务，既控制反交易，也不能违规规避反交易，确保业务处理过程中的合规性和真实性。
五 、完善内控监测分析指标体系。根据监管机构和我行经营要求，合理设定内控监测分析指标，有效开展各业务的监测分析，有针对性指导现场与非现场的监督检查，认真开展数据补录及日常数据采集，完整各类内部控制及风险管理信息，辅助实现多角度、多领域的趋势分析，促进提升全行合规管理水平。
六、从源头入手，筑牢基础。从业务条线上，新业务、新系统投产严格按照测试验证、制度细则完善、培训落实、模拟考核、业务体验、风险监测六环节层层推进，严密关注每一环节的推广落实，确保业务稳步落地。从人员管理上，新上岗的员工严格按照四步走流程从风险意识的建立、操作习惯化等方面层层落实，确保合规文化的建立。
七 、对特别关注业务及时设立业务“叮嘱岗”跟踪落实和改进，对高风险事件、高风险网点和高风险柜员的“三高”风险涉及负责人和操作人员，实行约见谈话辅导；从风险监控、远程授权、对账失败账户建立业务风险“问题库”，做好数据积累、规范和指导；“分管行长约谈问责”制，对列入高风险支行、风险暴露水平按月超控制目标值的支行、反交易率异常的支行、网点基础管理或常规履职不力的支行行长进行约谈问责，衡量网点的基础管理水平，切实增强制度执行力。
