客户身份证联网核查是作为验证居民身份证信息真实性的主要方式，以提供识别客户身份、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。根据《中国银行股份有限公司个人人民币存款业务管理办法（2014年版）》第二章第七条规定：办理客户资料/账户资料变更，应由客户填写书面变更申请，柜员严格审查客户有效身份证件并留存其电子影像；因客户原因更改姓名、手机号码不得代办之规定。为客户办理个人资料修改业务时，必须要求客户出示的有效身份证件，在核对完客户真实信息确定为客户本人后才可给客户办理其业务。中国银行汉寿支行营业部日前就成功堵截一起冒名修改客户资料案。
近日，一位约20出头佩戴口罩的年轻男客户，持身份证和银行卡到中国银行汉寿支行营业部要求办理修改预留手机号码业务。
客户在进大厅后首先在大堂经理处咨询，大堂经理询问客户是否为本人，客户答复为本人。然后大堂经理引导客户填完“个人综合服务信息变更申请书”后将其带至开放式柜台一号柜台办理业务。
柜员接过客户递来银行卡、身份证与所填写的资料变更申请表后核对填写信息并马上进行客户身份联网核查比对。发现此客户身份证已经消磁，需要进行手工比对身份证联网核查信息，而且身份证照片模糊不利于识别客户。通过调取客户身份信息将客户头像点击放大后仔细比对客户相貌与联网核查照片，又发现相貌有些不符。
恰好此时本行挂职副行长黎行长从身后经过，两人同时看联网核查照跟现场客户存在较大区别。于是便询问该客户为何需要修改预留手机号码，客户回答是因为原手机已经丢失，重新换了新手机号码。但一般人手机丢失后一般会重新补制，继续使用原号码。这些异常情况立刻引起柜员警觉，可以基本判定不是账户人本人来办理的业务。
但客户矢口否认并将声音提高分贝声称就是系账户人本人，通过再三比对后，黎行长让客户背出其身份证件号码，客户声称记不清楚，然后询问客户其出生年月，客户也无法回答。不知是出于心虚还是迫于压力，最终客户承认的确是为代他人办理业务，且还不死心仍希望为其办理。柜员拒绝办理此笔业务，并向客户解释必须由本人持有效身份证件方可办理，任何人都不能够为其代办。客户哑口无言，只好作罢离开营业网点。
在客户离开之后柜员马上将此情况电话通知辖内另外两家网点，防范客户到其他网点办理业务。
