建行益阳南县支行成功堵截一起利用假身份证开户的案例

    近日，南县支行成功堵截一起他人利用假身份证开户案件, 被我行工作人员识破伎俩后,不法分子夺门而逃。 11月11日“光棍节”这天和平常没什么不同，同事们趁着晨会前的闲暇时间聊着“双十一”疯狂购物的激动时刻，身为产品经理的我和往常一样进行着工前准备，因为随着“益南”高速的修建我县拆迁户开户与日俱增，我必须打起十二分的精神，把好每一位客户开户关。 在上午10多钟的时侯，一位中年男子来到柜台办理开卡业务，我发现他的身份证没有磁性，通过系统查询显示无此身份证号码，心里当时就有一丝不祥预感，通过仔细鉴别，我发现该二代身份证的颜色和字体有些不太正常，马上叫我行保安人员拿来身份证进行了对比，当即断定该身份证是伪造。通过询问该男子的住宅地址和年庚生月，都是支支吾吾，说自己一直在外地打工，是这次家里拆迁后发放补偿款才回来办卡的，而且是一直在用的证件，怎么可能是假的，并编造其他理由，态度激动要求我返还身份证。主管闻讯赶来，得知祥情后，严厉告之客户，使用假证件属于违法行为，客户见势不妙,匆忙离开网点。至此，一起客户利用假身份证进行诈骗的案件被我行工作人中成功堵截。 通过这起企图利用假身份证件办理开卡及诈骗拆迁款的典型案例，我深深体会到如果当时自己粗心大意为其办卡，不知道会造成何种极其恶劣的社会影响，所以在平时的工作中我们必须严格按照操作流程办理，现场管理人员严格把关，并充分利用“联网核查系统”和居民身份证鉴别仪对客户提交的身份证进行严格审核。一定要提高警惕，牢记银行办卡业务必须出示本人身份证件（由他人代理的还要出示他人有效身份证件及被代理人身份证件，并且只能通过他人代办卡操作流程，还要与被代理人进行电话核实）。认真学习上级行案件通报情况和各类新业务、制度办法等，熟练掌握真假身份证件的识别方法，规避各类操作风险，让每一位不法分子没有任何可趁之机。