建行常德安乡深柳大道分理处成功堵截一起冒名开户事件

    “请A045号到3号窗口”，看到没有客户起身的我正准备呼叫下一号，一个外地口音的年轻男性客户拿着手机匆忙来到我的窗口前，表示刚刚由于接电话耽误了一下，现需要办理一张银行卡，然后开始低头把玩手机。

    我按照流程核查身份证，发现客户五官，发型，脸型都和身份证上的十分相似。然后，询问客户曾经是否办理过建行卡，他犹豫了一下，回答道应该没有吧。当我进入新一代的开卡界面后发现系统中有留存的手机号码，说明户主以前是开过户的。我心中生疑，随询问客户身份证地址，客户抬起头，一字不落回答正确，并坚称是户主本人。我又要求客户报出以前的手机号码，客户却以号码换了太久记不清为由拒绝了。我马上拨打系统中留存的手机号码，正以为没有人接时，电话里面传来一位女性的声音，我心想，性别都不一样，可能是户主的手机号码确实换了吧。然而，当我询问是否为户主本人时，却被告知是户主的母亲。

    “骗子，骗子，肯定是骗子，我儿子的身份证前不久在火车站被偷了！” 电话里面传来她激动的声音。原来户主以前办卡时年纪尚小，没有手机，所以在银行留存了母亲的手机号码。户主现在广州，根本不可能来湖南办理开银行卡业务。我立刻让她告诉户主快去挂失补办身份证，防止类似事件再次发生，然后我报告主管，有人冒名开户，并提示同事，提高警惕。该男子见事情已经败露，急忙起身离去。

    如今，冒名开户案件的越来越多，嫌疑人的“经验”也越来越丰富，如何防范冒名开户的柜面风险，这就要求柜面人员有更高的责任心和更细腻的心思，严格执行个人账户实名制审查，仔细审核客户填写的申请资料。然而，有备而来的冒名开户者往往都能熟记身份证的信息，从容面对柜面人员，所以还可以比对系统中留存的如手机号码等资料，询问何时何地是否办理过开户业务，也可以让客户出示其他的辅助证件做进一步证明，不能被客户盛气凌人的样子压倒。多一个心眼，才能少一份风险。