建行益阳市分行公司部规范操作深入推进双基管理

    为增强合规经营意识，提高双基管理水平，公司部认真贯彻落实“合规管理年”活动要求，紧紧围绕基础和基层两个核心，持之以恒抓管理，夯基础，从细节出发，着眼于过程，关注员工日常行为操守，切实将双基活动要求落实到了每一位员工，每一个岗位，落实到了每一个工作流程和细节，切实提高了内控管理水平，为公司条线的各项业务经营发展提供了强而有力的保障。 一是岗位调整，明晰职责。公司部始终坚持内部管理至上原则，从细、从严把好事中控制环节。为提高制度的执行力，从顶层设计和管理要求出发，近期公司部对内部重新划定了框架，每人的工作内容进行了微调，对每个岗位职责和考核进行了明确规定，做到人人有动力，人人有压力。 二是完善和规范业务流程，加强日常管理。为配合全行对公客户授信流程优化调整，进一步厘清与明确信用授信业务各层级责任人的职责，加强授信业务管理，公司部下发了《关于规范对公客户授信业务申报流程、明确申报相关责任人的通知》；为进一步做好大中型客户信贷业务贷后管理，夯实信贷资产质量基础,强化双基管理，公司部下发了《关于印发《大中型信贷客户“控风险、掘商机”贷后管理强化年活动方案》的通知》；为有效追索债权、界定内部经营和管理责任、减少审计检查发现问题，加强信贷档案管理，公司部下发了《中国建设银行益阳市分行批发条线信贷业务档案管理办法》；为有效提升我行对公业务的持续发展能力，全力提升我行对公业务市场份额和市场竞争力，激励对公营销活动，公司部先后下发了《关于开展“益阳市七大园区企业”专项营销活动的通知》、《关于开展“上市公司及省级以上控制子公司在益企业”专项营销活动的通知》、《关于开展“抓机遇抢市场 拓份额”养老金专项营销活动的通知》、《关于印发《益阳分行2015年分行层面维护客户联动营销推进实施细则》的通知》等，以上举措，从基础管理和业务发展等方面为打通最后一公里扫清了障碍，进一步完善和规范了业务流程。 三是坚持有错必纠、强化风险意识。结合审计、银监局、人民银行、上级行、自查等方面检查，实事求是地查摆工作中存在的问题和差距，分析根源，完善机制。同时，建立和完善岗位责任制、工作流程，根据不同的岗位，对员工的职责权限做出明确规定，将防范风险的“防火墙”延伸到各岗位，职责落实到具体的经办人员，各司其职，建立相互配合、相互制约的岗位制约机制；再次，对发生变化的岗位、人员及时做出相应的职责调整，并对工作制订切合实际的考核办法，做到奖优惩劣，充分调动员工的积极性。通过员工岗位交流、岗位制衡，实行员工自查、互查，找差距、想点子，有效杜绝差错和案件的发生。