操作风险是银行业三大风险之一，也是业界公认的涉及范围广、触及问题深、关联事权多的风险出血点，是彻底治理难度大，反弹机率高的思维和行为的陋习沉疴。在2015年的网点标准化建设、内控风险评价、立体式多维度检查中，工行淮安楚州支行内控管理以其过硬的技术指标和流程再现，获得了总、省、市行合规、运行、科技、人事动态等三级检查组的高度评价，继续将无案件、无事故、无差错的“三无”称号保持与延续。
厘清部门责任边界，减少责任认定不清。流程化操作是业务责任划分的切分点，但有一些业务会因交叉、断口、无事权界定等原因而产生责任推卸现象。该行把不同部门的业务核算重点、风险点、责任点事前厘定，流程边界事先明确，使得在事情发生后在责任认定上讲得明、分得清，处理起来轻松上手。而对于当事人来说，促使他在日常工作中用更多的时间来思考自己的责任、自己的权限、以及自己“压线”的后果，促使他不想、不敢、不愿踩红线，进而达到“控制一点，惠及全线”的目的。
严格权限卡设置，用技术限制帮助人工控制。不同类型的权限卡有着明确的事权划分，但在设置时有时会考虑业务的拓展和人力、人手的缘由而加以放宽和放任。该行从人力资源部和业务管理科入手，学深、学透上级行的权限卡设置要求和标准定位，严格要求他们不降标准、不留口子、不打“权限可以兼顾”的“违规牌”，在为柜员发放权限卡时，同时发放一张与权限卡匹配的《业务责任清单》，让当事柜员知晓自己的权限、明白自己的责任，自然而然地按照既定“规矩出牌”。
强化内控积分的警示作用，用调岗和经济处罚双重措施压缩违规的存在空间。以往的内控扣分只停留在书面宣示中，对柜员的警示力度不大。该行从人性中的痛处入手，除了经济手段处罚外，增加了定期公布员工“违规积分”黑榜，达到警示分则实施“纪委书记面谈”、达到调岗分则实施换岗换职、达到下岗学习分，则立即下岗进入“学习待岗期”。如此强硬的措施，钢化了制度的权威和力度，使得有人敬畏、有人受戒、有人收敛。
加大检查人员的“无原则宽容”处罚力度，促其放弃“老好人”的角色定位。检查人员能否查出问题、看出问题、反映问题、最终解决问题是任命检查人员的前提必备条件，该行在调高检查人员待遇的同时，同时加大违规处罚的力度，让他的责任与义务同行。该看到的问题未看到、该实施的检查未实施、该查到的错误未查到、该补漏的措施未补上，那么等待检查人员的将是双倍加罚、双重处罚。因此各类检查人员必须做到“铁面无私”、“铁板一块”、“铁石心肠”，而不能做“老好人”、“和事老”和“牛皮糖”。
