中国银行郴州宜兴路支行成功化解一笔客户冒用身份证办理取款业务风险

    11月初的一天下午15：47，柜员肖X在受理客户肖XX办理壹拾叁万元取款业务时，因金额超过伍万元要求内控副职复核，内控副职核对身份证发觉上半脸部确实很像，但是嘴巴部分有差异。经询问，客户再三强调为本人，只是原来胖些现在瘦些，所以看起来不像。内控副职对此说法半信半疑，便要求柜员肖X进行联网核查，然后用鼠标点击联网核查画面的公安局反馈的联网核查结果，出现身份证相片的放大高清图片。在图片上可看出身份证上的肖XX脸上有一颗很小的痣，但客户脸上并没有。内控副职对客户明显假冒他人的行为予以批评。经与账户人联系，确认客户为账户人的亲属黄XX，由账户人肖XX授权办理取款业务。黄XX不懂业务，以为必须要本人才能取款，故进行撒谎。内控副职向客户说明我行代办取款业务要求，客户黄XX出示身份证正常办理代办取款业务。

    办完业务后，客户黄XX表扬中国银行确实为客户服务，有安全保障。存钱存在中国银行非常放心！

    此类冒用证件如不能有效识别风险隐患巨大，可引起客户资金风险及中行声誉风险。所有员工要掌握识别伪造证件及冒用证件的知识点及技能，确保在业务办理中防范风险、保障客户资金安全。