建行益阳市分行扎实开展票据业务检查问题的整改工作

    为掌握银行机构票据业务经营和风险状况，严肃整治票据违法违规行为，督促银行机构规范发展票据业务，切实提高经营管理水平和风险防范能力，益阳银监分局于9月份对我行开展了票据业务现场检查，共发现问题4个，涉及8个支行。市分行领导高度重视，迅速行动，扎扎实实组织开展问题整改。 一是落实责任，明确整改主体。根据问题性质明确国际票据中心为本次审计问题整改的责任部门。责任部门主管行长为第一责任人，责任部门主要负责人为完全整改责任人。 二是举一反三，明确整改期限。将银监局票据业务检查问题明细表及相关调查报告和整改要求第一时间发送到各问题责任中，并明确整改时间，限期整改。各责任支行迅速行动，明确专人，逐个问题落实整改，并举一反三，指导基层行和经办人员进行查漏补缺，完善资料，全面加强信贷管理。 三是分析原因，强化责任追究。在认真落实检查问题整改建议的基础上，对出现的问题，认真进行了分析，查明问题产生的根源，并召开专题会议，区别情况对有关责任人进行了责任认定，提出了具体处理意见，上报银监局审批。该行始终坚持“三个不放过”原则，实事求是地分析问题，公正严明地追究责任，不偏袒，不纵容，目的是惩前毖后，治病救人。 四是组织学习，加强内控管理。一方面，安排人员及时将整改情况录入整改系统，建立档案资料，为今后分析研究问题提供依据；另一方面，采取有效措施，查找、分析问题产生的原因，搜集、整理相关的制度规定、操作流程与要求，总结注意事项、操作风险点等，以邮件、电话和通报形式下发，组织全行学习，以防范同类问题的再次发生，提升整体素质，提高内控水平。