建行娄底涟源交通路支行成功拦截冒名开户事件

    11月6日下午3时左右，一名年轻男子来到建行娄底涟源交通路支行柜台前，表示需要办理一张银行卡。在请他出示身份证后，该员工仔细核对客户与其身份证件，经过仔细对比，觉得本人与照片不符，怀疑其真实性；该员工注意到身份证上地址为安微省某地，这又是异地客户。该员工于是对客户进行询问，在沟通过程中，客户淡定地表示自己是外地人，但其母亲在涟源市蓝溪桥生活。通过身份证联网核查，查询到此身份证客户在建行并无开户记录，于是该员工特意询问客户是否在我行开过户，这时客户支支吾吾说好像开过一张，不记得了。然后该员工又继续询问他在什么时候在我行开过户时，他神情变得不自然了，开始有些焦躁不安，不愿意再过多回答该员工的问题。此时，该员工基本确认这不是他本人，怀疑他冒名开户，但他并不承认。于是该员工及时向主管报告，经仔细确认确定此人为冒名开户后，则将其身份证收起。此时该客户变得惊慌，该员工立即向保安请求协助，但犯罪分子马上转头就跑了。

    在建行已从事一个多月柜面工作的该员工，越来越深刻体会到银行是个高风险行业，作为一线柜员时刻面临着各种风险，所以更需要严格按照规章制度办理每一笔业务，才能规避风险。通过此次事件的经历说明，在办理新开户业务时，必须严格按规定查验身份证件，存在疑问时需在相关信息点中发现蜘丝马迹，但也要在执规时灵活面对具体情况，既可以拦截冒名开户又能同时做好优质服务！