从9月26日新一代系统上线以来，反洗钱系统也一并纳入新一代系统中。10月8日正式进行了数据集中处理，这也意味着反洗钱系统真正意义上集中到了反洗钱中心，现将集中后的工作做个简单的情况汇报:
一、可疑数据的基本情况。10月8日当天省行数据倒入共2129条，其中可疑确认为887条，大额可疑明细补录为1236条，尽职调查6条，在此基础上每天有100多条新数据产生，而且系统由于刚上线，系统不稳定，操作员不熟悉各行客户情况，客户情况不详等等，造成了我中心的补录工作不太顺利，但我中心克服困难，积极与网点联系及时掌握客户情况，现还有8条大额可疑基本信息由于系统原因补录不成功。
二、可疑数据的产生原因。我中心大额可疑明细补录数据量较多，其产生原因主要是: 1. 由于历史遗留问题,我行2005年以前开户的客户信息，除了客户身份证号码和电话号码以外，其他基本信息一般为空，这部份客户群体较多且补录工作量较大，只能在以后工作中逐步完善；2. 前台柜员在柜面工作时，客户信息工作录入不完善,在开户时客户基本信息录入不全，尤其是客户的职务、工作单位名称、职业或行业类别、家庭住址等重要信息严重不全, 柜员未能正确对待客户信息录入工作，只图完成营销任务，导致大量的客户信息需要我中心补录，数据集中后客户群体量巨大, 造成我中心难以对客户资金动态进行有效甄别；3. 客户身份等基本信息发生变化时，网点未及时将客户信息变动情况录入新一代客户信息维护中，对客户情况掌握不及时，形成大量可疑数据；4.部份数据的产生是人行返回错误和补正回执的，这些已由我中心操作员进行了补录和修改。
三、可疑数据的确认情况。在对可疑数据确认前，我中心本着真实、准确、仔细的工作态度,从客户身份、背景及经营规模等能够尽可能的了解客户，对每个可疑的客户逐条做出有效的甄别。在刚开始集中时，面对海量的客户群,客户信息系统里反显较少，客户甄别难度加大，且我行所有24个网点的客户，我中心不可能都熟知该客户的交易是否存在可疑，这样每条信息的录入平均需要大概10-20多分钟，部份客户信息甚至要1-2天时间才能将进行有效确认，等等这些在一定程度上拖累了我中心的工作效率，针对此情况我中心每天下发一个客户信息表要求各网点及时完善并反馈到我中心邮箱，我中心迅速加以整理，建立档案以备查实，现我中心共确认可疑数据6条，对私4条，对公2条。
四、客户尽职调查情况。执行尽职调查是全面了解客户的真实身份和交易信息，需要补录数据的网点核实客户当前信息的真实性、完整性、有效性，并收集客户其他的信息(如客户的资产、负债、资金的用途、近段时段交易对手等)充分了解客户情况后，最终确定客户的风险等级，可疑交易情况是否纳入黑名单。尽职调查表的补录工作虽然在网点，但是我中心能够看到客户尽职调查表待处理数据和完成情况，及时督促网点按时按量完成数据的补录工作。
最后，我想说反洗钱工作是一项责任心非常强的工作，每个反洗钱操作人员一定要有如履薄冰的感觉，只有这样才能更加维护好我行金融工作的稳定，合规、快速推动各项业务的发展。
