工行忻州分行加强风险排查管理消除案件隐患

　　今年以来，为进一步做好案件防控工作，工行忻州分行坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”原则，不断强化重要风险点的防控治理，强化基层机构和业务部门负责人内控案防履职能力，切实加大员工行为排查工作力度。
 
　　一、统一思想、提高认识。根据上级行的要求，该行上下高度重视，充分认识到风险排查工作的重要性、必要性、紧迫性，并按照上级要求，结合本行的实际情况，积极做好员工管理工作排查，并将此工作做全、做细、做实，务必做到不留死角，没有盲区，以确保此次风险排查工作取得实实在在的效果。

　　二、认真学习、全员参与。引导全行员工积极开展金融知识、法律普及、消费者权益保护的学习讲座，通过金融案件和服务问题实例案例的剖析和分析，使员工在思想认识上有了很大的提高和震撼。及时提供各种学习资料，做到了“在岗一分钟，认真六十秒”的工作态度。通过对外抽查，个别谈话，集体讨论，调阅网点监控，找出不符合业务规程的问题，围绕银行案件、违规问题、服务问题、业务发展问题、信贷政策、风险防范问题以及员工问题，开展大讨论、大辩论活动，做到了每一位员工都能看到问题，改正问题的能力。
  
　　三、形式多样、不留死角。不仅组织多种形式的营业场所的排查，关注道德风险和内外部欺诈，要求业务主管、客户经理、大堂经理、安保人员多到POS和经营场所、信贷风险客户、公司大客户单位走访，收集工作建议和意见外；还特别关注员工八小时以外的思想、行为，通过内部背靠背的排查、到员工家中进行“家访”，到当地派出所查询“黄、赌、毒”的情况，来了解和掌握信息，采取教育、感化的方式，提高员工的职业道德、职业纪律等基本素养。 
  
　　四、分工明确、强抓重点。强化领导和员工之间、部门之间、上下级之间的管理监督职责，形成齐抓共管格局。加强协调，整合部门资源，建立行之有效的协调机制，既要明确职责分工，科学合理地把案件防控责任分解到部门，相互沟通，优势互补，发挥整体合力，增强支行内控管理和业务发展的契合度。 加强重点账户、高风险账户对账管理，严格管控对账单发放、回收、补制、印鉴核验等风险环节，切实做到严监测，严检查，保证了对账工作的合规性和有效性。