工行忻州岢岚支行将个人理财产品的营销作为提升网点核心竞争力，推动储蓄存款、电子银行、互联网金融业务发展的一个重要手段，全行上下高度重视个人理财业务的发展，采取积极有效的服务措施，提高个人理财产品营销的精准度，大力拓展个人理财产品市场。
一、全员上阵。提高全体员工的思想认识，引导全行员工体会个人理财产品在拉动中间业务收入、挖掘和培育中高端客户、巩固储蓄存款等方面重要性的认识。利用晨会、周例会等时间组织员工学习，要求员工对每期发行的理财产品全面了解，掌握各期理财产品的卖点，发挥各自优势，人人担当“宣传员”、“营销员”，个个上阵争营销，推动理财产品营销迈向新台阶。
二、全面引导。加大理财产品对外宣传和营业网点客户的引导力度，提高客户对理财产品的认知度。以网点为宣传营销主阵地，开展多层次的宣传营销活动。通过理财产品与其它产品相比较兼具安全性，收益性的特点，针对客户实际，“量身定制”理财方案，有效激发客户的购买欲。在抓好营销工作的同时，根据各期理财产品特点，充分发掘目标客户，主动向客户推介理财产品，引导客户体验理财方案，实现客户群体数量的提升。同时，客户经理做好“管护”客户到期理财产品的提醒工作，实现客户资金的“体内循环”。
三、全程服务。客户经理充分利用个人客户营销系统，梳理并锁定目标客户，全力做好客户的服务维护工作。针对在柜面办理业务的客户，前台柜员则主动向客户介绍我行的个人理财产品，突出产品优势，及时跟进服务，引导和鼓励客户通过网上银行购买个人理财产品，并与电子银行、互联网金融业务产品开展捆绑营销，不断提升客户对个人理财产品满意度。全力做好中高端客户的服务维护工作，实行客户经理“一对一”的专属服务维护，促进理财客户规模的不断扩大。
四、全力控险。强化理财业务的风险控制，坚持理财业务合规发展的营销思路。加强对客户经理的资格管理，要求客户经理在向客户营销个人理财产品时坚持做到合规营销。同时，为购买个人理财产品的客户做好风险承受能力评估，将产品风险如实告知，根据客户需要和风险承受能力，为客户配套提供相应的理财产品，努力实现理财业务的稳健发展。
