建行长沙河西黄兴中路支行成功堵截一起冒名开户事件

    为有效防范违法犯罪，建行黄兴中路支行通过晨训会组织员工学习近期的案件防范及最新制度，总结出了一套行之有效的防范办法。近日，柜员与大堂经理联动合作，成功识破一起冒名开户案件，并通知公安人员备案，做好防堵措施，把好风险第一关。

    柜员办理业务时，要做好以下防范：

    一看证件。首先客户来开户，认真察看本人与身份证照片的相似度。对于可疑客户通过身份证联网系统放大照片核对照片细节。

    二问开户原由。问询客户办卡的真实意图，是办理工资卡还是个人用途。是否接诈骗电话有他人受益来银行开户。

    三核对客户生肖、地址，正常客户可以正常回答自己的正确生肖，而冒名开户的人只会记住客户证件和地址。

    四请客户提供辅助证件，在微整形流行时代客户很注重自己的外表，如客户自己提出有脸部微整可提供驾照、工作证、暂住证等证件判断客户身份的真实性留存。