工商银行晋城分行开展个金业务操作风险专项检查工作

    为加强个人金融业务管理，规范业务操作流程，严防操作风险发生，工商银行晋城分行采取支行自查、市分行抽查的方式，通过实地查看、调阅监控录像、翻阅文档资料、查看凭证影像资料、询问员工等现场和非现场检查方式，对辖属网点开展了个人金融业务操作风险专项检查。

    一、加强个人理财业务管理。组织客户经理、柜员等理财产品销售人员认真学习各项监管法规、工作制度，严格按制度规定办理业务，加大对客户身份识别和风险提示管理，规范填写保存业务凭证，确保业务凭证资料要素完整，签字真实有效，防范业务风险的发生。

    二、加强基金开户业务管理，严格按制度操作。网点办理基金账户（TA账户）开户业务按照反洗钱制度做好客户身份识别工作，留存客户有效身份证件复印件（影印件）和联网核查记录，确保业务办理依法合规，真实有效。

    三、落实整改责任，确保检查效果。各支行根据检查通报和检查事实确认书中反映的问题，安排人员按照“整改五要素”原则逐条落实整改，整改中要举一反三，深刻剖析问题产生的原因，坚决遏制违规行为发生，确保监督检查取得实际效果。