建行株洲城北支行成功阻截一起多人利用假证件申请信用卡案件

 

    客户走后，张淼立马向副行长陈昊汇报这一情况，经过我们仔细看行驶证复印件，再对比真实行驶证复印件，发现有多处异常，首先字体完全不一样，行驶证上的字体是特殊字体，而客户提供的行驶证像是正楷字体，其次防伪标签也没有，再一个疑点是客户提供的行驶证上的车辆照片，居然是在大马路和停车场拍摄的。这三人同时使用行驶证和营业执照办信用卡，三个人有两个是衡阳人，一个株洲县人。两个衡阳人填写的住宅地址一模一样，单位名称和地址也是一模一样。最后，我们找到交警队的朋友，让她帮助我们核实这几个车牌的真伪，得到的答复是两个衡阳人提供的车牌号码根本就不存在，完全是捏造的虚假伪造证件。株洲县人刘某的车牌号码是真实的，但是户主名字和他提供的行驶证户主名字相差一个字，并且车辆信息，车辆型号等也是大相径庭。接下来，我们又对该三人提供的营业执照进行核查，都无法查询到相关信息。至此，我们可以肯定这三个客户提供的信用卡办卡辅助证明材料都是虚假，捏造的，这是一起利用虚假证件办理信用卡事件，我行随即向市分行电卡办报告。

 

    第二天晨会，陈昊副行长组织全行所有员工学习了此案例，并以此为典型案例对风险防控再三强调。在今后的日常营销中，我们务必做好三亲见和确保业务真实性。信用卡营销以行内存量客户为主，如果车产，房产，我们无法核实真实性的情况下不能作为财力证明，房产客户营销员要陪同客户打印有房证明等等。

 

    从这起案例可以看出，受经济形势影响，针对银行的欺诈案件多发，银行案防形势异常严峻。信用卡业务又是我行风险较大的业务之一，因此，加强网点一线员工的案防意识教育显得尤为重要。作为网点一线员工我们只能时刻保持高度警惕，才能防范外部欺诈风险，将风险隐患控制在基本操作环节，确保我行资金安全。（城北支行  余婧群）