10月7日下午16时55分，临近网点下班。这时网点走来一位年轻姑娘。“我的银行卡怎么突然就被挂失了呢？”姑娘神色紧张的对正在低柜办理业务的柜员何莹问讯到。”“好的，请出示您的银行卡。”柜员为其账户进行了查询，账户确实是做了口头挂失的，且当前余额为8260.17元。客户强烈要求为其进行解挂。柜员何莹在核实相关信息后，对银行卡进行了解挂。这时，客户手机立即收到95533发出的消费8260元的短信，姑娘这下子急坏了……通过与客户简单的沟通，柜员何莹立刻意识到，该名客户被骗了，赶紧叫来了当班大堂经理李伟华。
大堂经理立刻协助客户拔打95533服务电话进行了银行卡的永久口挂。通过与客户详谈了解到，这位姑娘姓“朱”，是一名乡村中学的老师。朱老师今天下午在淘宝网购买了一件54元的衣服，后来商家电联其没有现货，可进行退款，并发送了一个链接网址。朱老师信以为真，便点击进入了此网站，将个人信息进行了输入。同时卖方还不断的拔打其电话要求告知其收到的验证码，朱老师按照对方要求一一进行了操作，以致导致上面发生的一幕。这时，朱老师这边不断的收到对方的电话：“你的银行卡怎么挂失了呢？你的款还想不想退，赶紧地给解挂，我就把钱退给你。”诈骗分子不断的打电话威胁朱老师，朱老师一下子犯儍了。心想：反正钱也不见了，我就要解挂账户，让他把钱退回来，也多一个希望吧。“不行，如果账户解挂，你的资金就会损失，更加没有希望追回。”大堂经理立即制止朱老师的解挂申请。
大堂经理李伟华通过仔细查询客户明细账，了解到客户除消费的54元外，其余的8260元被消费至华夏基金管理公司的账户上。好家伙，这诈骗分子将客户资金买基金去了。通过与客户的不断耐心的沟通，回忆朱老师今天下午发生的每个细节，分析对方是如何取得客户信任而实施诈骗，朱老师才彻底的清醒她是被骗了。她对我们充满了依赖。不管怎样，一定不能对银行卡进行解挂。同时，这边又收到95533发来的退款260元的短信。诈骗分子又打来了电话，要求立即进行银行卡解挂，否则剩余的8000元将无法退回。我们告知朱老师不用急，先稳住对方，就说银行已关门，明天再到网点解挂，对方就是再打电话联系，也不要理她。同时，我们协助客户拔打华夏基金客服务电话。由于是节假日，华夏基金是非工作日，无法查询到客户相关信息。大堂经理认真耐心的向客户进行了处理此类业务流程，建议客户明日早上再到网点协助其进行相关查询并帮助其解决，朱老师表示非常的信任并满意。
10月8日早上，网点刚开门，朱老师携其男友来到了网点。网点主任第一时间协助客户拔打了华夏基金服务电话，查询到客户名下确实购买了一笔8000元的活期宝。在基金公司客服的指导下，重新重置了基金账户登陆密码，将8000元基金进行了赎回，客户资金又回到了客户银行卡。朱老师激动万分，非常感谢我行在短时间内为其追回资金，挽回损失8000余元。
通过以上案例分析，犯罪分子就是利用淘宝，以退货为由，发送不明链接给客户，让客户进入钓鱼网站，一步一步进入他们设计的陷井。然后将客户资金购买基金理财，然后再进行威胁，博取客户信任，再以消费方式将客户资金转出。我们银行工作人员接待此类客户时，首先第一时间必须配合客户将银行卡进行挂失，再根据客户账户信息等协助其进行后续的处理。
