建行湘西分行三季度开展员工三项排查有关疑点的核查

    九月份以来，根据上级行关于员工飞单行为、参与民间借贷、大额博彩三项集中排查要求，省行对我行筛选了一批疑点，要求我行认真组织核查。从省行筛选的疑点看，核查内容主要为员工账户或控制账户与民间借贷往来，包括利用员工本人账户往来、员工配偶账户往来、行内IP地址交易三种情形。为此，我行特组织了相关部门及人员进行了认真核查，

    根据省行的要求，我行对排查疑点工作采取了以下原则：一是统一组织。州行对全行的核查进行集中部署，对核查组报送的核查结果进行严格审核，力求做到准确、客观、公正；二是集中核查。统一由州行组织相关部门抽调人员开展疑点核查工作，由相关责任单位和个人配合核查工作；三是突出重点。对涉及金额大，员工本人账户参与，或员工账户和配偶账户同时参与的，进行了重点核查；四是区别对待。严格执行省行的核查要求，对核查信息涉及员工和客户的账务信息，进行了区别对待，对外严格保密纪律，确保了不泄露信息；核查组内部，加强了信息共享。

    根据疑点的不同，我行采取了不同的核查方式，取得了较好的效果。如对三个营业网点疑似客户利用我行IP地址进行网银操作，主要采取了调阅客户流水账、鉴别其交易方式和交易渠道；与客户电话沟通、了解其经营情况；与网点负责人一起摸排该行员工代客行为。对疑似员工本人或配偶个人账户出现大额资金收付暨民间借贷行为的，则采取调阅员工或个人账户，查看其交易明细；与员工或配偶面谈，当面了解、核实其配偶账户交易情况；要求员工作出书面说明，反复核实疑点；侧面了解其家庭收入及消费情况。

    通过以上的疑点核查，也为我行的风险管理工作敲响了警钟，对员工的风险管理一定不能麻痹大意。在今后的工作中，一是要进一步加强员工风险教育，重申员工代客行为等禁止性规定；二是要加强网点办公电脑管理；三是要反复向员工重申民间借贷等禁止性规定，并进一步强化对在职员工及配偶的摸排工作。