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建行株洲建宁支行办理业务把控风险 坚持原则

时间:2015-09-27 19:13:46  来源:银行界网  供稿单位:建行株洲市分行  作者:谢娟

    9月2日是公休前最后的工作日,网点比平日更显繁忙。一男子持身份证来到建宁支行低柜要求办理同卡号领卡业务,柜员刘艳艳确认卡片相关信息后核对客户证件。

 
    “这不是您本人吧!”刘艳艳疑惑问道。
 
    男子笑道,一口本地口音解释着:“怎么不是本人咯!这就是我啊!”
 
    刘艳艳耐心询问,“您的身份证消磁了!这个照片与您本人不太像!您有没有携带其他相关证件?”
 
    “有没有搞错!我领个卡还要我带什么其他证件!你什么意思......”男子在大堂里咆哮。
 
    此时,恰逢对面派出所的一名干警在该行办理业务,闻声前来一探究竟。干警接过身份证对刘艳艳说:“妹子,这像还是有点像!就是皮肤黑了点,鼻子、嘴巴还是这个样子!”
 
    一听干警这么说,男子愈发不依不饶,“你自己看着办,到底准备怎么搞!”
 
    刘艳艳见状便唤同事谢娟前来再次核对,核对之后谢娟也觉得并非本人,便随口一问“您卡在哪办的?”
 
    男子沉默一会,“不记得了类!”
 
    “卡上还有多少钱啊?”我继续追问。
 
    “几千吧!”男子模菱两可。
 
    两人趁胜追击,“最后一笔交易什么业务总清楚吧?老卡我们又没回收,你总要有点信息跟我们核对一下吧!”
 
    男子沉默良久,若有所思。
 
    由此该支行更加确定眼前这正是冒名领卡。于是刘艳艳斩钉截铁道:“什么信息都对不上!麻烦请本人带身份证过来领卡!”
 
    男子心理防线终于被瓦解,灰溜溜的走了。
 
    次日,客户本人带着身份证和户口本前来领卡,并特地说明前日来的男子是他弟弟。为此,建宁支行郑重提示客户:为了客户的账户资金安全,多数特殊业务必须是本人来网点办理的,并不是工作人员有意为难,请客户积极配合!对此客户深表惭愧及歉意。(建宁支行)

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