工商银行大同分行“严把三关” 防范电子银行诈骗风险 保护客户资金安全

    

    一、控制柜员操作关。利用晨会、周例会认真传达上级行相关工作要求，强化学习和业务培训，不断提高业务处理能力和风险防范意识，使业务操作流程和管理制度贯彻落实到每一个岗位，使柜员知晓业务风险点及控制措施，养成规范操作的良好习惯；同时对网点一线员工开展警示教育，详细讲解近期电信、贵金属诈骗特点和我行相关政策、文件通知，提前做好预案，确保人人掌握防堵技巧，提高员工应对防范技能。

    

    二、严格现场审核关。对于客户申请注册网上银行、手机银行、工银e支付或申请开通工银信使余额变动提醒业务的，大堂经理要当即拨打客户预留的手机号码，确认手机号码为客户本人，如为他人号码的，要向客户解释使用他人号码注册可能存在的风险并拒绝为其办理。同时要求大堂经理熟练掌握如何指导客户识别虚假短信及密码器过期诈骗等犯罪分子常见作案手法的技巧，有效提升客户的风险防范意识，从源头上堵截风险事件的发生。

    

    三、严把客户提示关。一是通过网点视讯系统、门楣滚动条、宣传展架等方式，统一在全辖网点开展客户安全教育宣传；二是通过当地广播、报纸、微信等媒体方式开展客户风险教育宣传；三是利用网点阵地，发挥柜员大堂经理及客户经理风险宣传优势，做好客户首次接触电子银行的安全教育工作。同时，经办柜员在交注册资料、U盾或工银密码器等介质给客户时，要提示客户妥善保管好账户、网银/手机银行密码、U盾/电子密码器，不要将账户重要信息告知他人，并发放宣传折页给客户并提示客户认真阅读，熟知相关条款。