第一，开展个金业务风险检查。根据省行《关于做好2015年度检查工作的通知》（建湘函〔2015〕92号）部署及支行风险服务检查安排，星沙支行个人金融部定期对网点开展检查。检查主要采用调阅录像、现场询问、查看凭证、查看有关系统等检查方法，通过现场检查和非现场检查相结合的方式进行。检查主要涉及四大方面内容，一是个人金融业务重点产品销售风险检查；二是私人银行业务风险检查；三是电卡业务风险检查；四是营业网点服务规范检查。
第二，牵头主持召开5月、8月操作风险例会。主要学习近期个人金融、电子银行、信用卡、分期等业务风险案例，收集网点近期发生或遇到的风险点，并学习《星沙支行员工“禁止性”规定汇编》中条线重点条规，并对此提出相关风险管理要求。支行个金部下发和转学习省行个金、电子、信用卡条线等风险提示函，加强个人业务规范管理。包括私人银行客户信息及业务数据安全管理，自助设备操作的风险，银行卡非法买卖风险，关注新产品、新政策带来的操作风险等。
第三，开展条线业务自查。一是开展银行卡非法买卖自查。根据《转发银监会办公厅关于开展打击银行卡非法买卖专项行动有关事项的通知》（建湘个〔2015〕25号）的要求，有效遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为，维护持卡人的合法权益，个金部组织了对借记卡管理排查工作，利用我行的反洗钱系统及个人业务分析系统等查询存量借记卡交易情况，现场及录像检查所辖9个网点的开户及代开户流程是否规范，现场检查挂失及销户规范等情况。二是对信用卡条线相关业务进行自查，再次强调各行对营销受理要落实“三亲见”要求、对专项分期要落实贷款真实性核查，网点办理信用卡业务时务必落实身份核实、权限管理等要求。严格排查辖内是否存在分期商户欺诈的情况，进一步加强分期商户管理；按照总行相关规定，从各业务环节入手，采取严密措施保证“身份、用途、交易、材料”真实；从源头上强化对客户及交易真实性的把控，积极推行车辆抵押，防范虚假交易、套现风险。三是明确电子银行业务重点及工作要求，并到各网点检查和督导。通过网点工作人员、网点宣传视频、LED宣传屏、温馨提示短信等多种途径，提醒客户做好自身风险防范，妥善保管好身份证、银行账号、密码等个人重要信息，保管好网银盾等安全产品，谨防上当受骗。同时加强网点电子银行服务区的人员、设备、服务等管理。
第四，私人银行方面，重点对各网点财私客户签约资料的完整性、规范性进行梳理和检查，产品及服务合规合法销售情况，对传送高端客户信息设置密码的情况进行检查，对向财私级客户销售理财和贵金属的情况进行检查。
第五，加强合规文化建设，加强员工业务培训和制度学习，在条线员工培训中注重“双基”合规教育。每月的网点经理会议中必强调“双基”、案防、风险教育，不定期参加网点的晨会，加强对网点的督导；不定期抽查部门员工“双基”、案防工作学习落实情况，抽查员工双基应知应会知识等。
