工行镇江分行多措并举严防外部欺诈风险

    针对外部欺诈风险事件频发的严峻形势，工行镇江分行积极采取有效防范措施，切实保护客户利益、促进业务发展。

    一是加强对营业网点人员的培训，提高员工防假能力。各网点每日利用晨会及时传达外部欺诈风险动态中的案例和相关内容，不断提升员工对防范外部欺诈风险重要性的认识。同时利用班后会时间向员工传达具体的外部欺诈风险防范学习教育内容，真正把防范外部欺诈的要求渗透到每一个关键业务环节，落实到每一个柜员。今年以来该行组织对网点所有柜员、大堂值班经理、网点负责人等进行票据业务及对公证件反假、证件反假及人像识别技术培训，并将培训内容纳入2015年临柜人员第一期业务知识考试，意在切实提高一线员工鉴伪防假能力和综合业务素质。

    二是规范柜面操作，从源头控制外部欺诈。结合上级行下发的《关于严防外部欺诈保障客户存款安全的紧急通知》及各类风险提示，该行就如何控制银行卡、网银案件发生的源头进行部署和落实。各网点认真落实“四严禁五严格”要求，严把客户风险提示关、隐私关、意愿关及预留电话现场核实关，认真落实一米线制度。各网点负责人及值班经理加强对开户、对帐、账户监控、印章凭证管理、代销业务等关键风险环节的监督管理工作，进一步规范员工的操作行为，严防各类风险隐患。

    三是加强对客户风险警示宣传。通过柜面宣传引导、张贴提示标语等，该行各网点前台柜员、大堂经理、客户经理发现疑似外部欺诈风险事件及时提示客户，不要轻信各类中奖或积分兑换信息等短信，并提示客户保护好自己的密码和存款介质、验证码。在营业网点全方位开展防范外部欺诈知识宣传，特别是对ATM柜员机操作、开立电子银行客户、大额存取款客户进行安全提示工作，帮助客户加强安全防范。