工行黄冈分行高度重视对理财金优质客户存量与流量客户的挖掘与维护力度。该行持续做深、做实优质高端客户维护工作，确保为个金业务的发展奠定良好基础。
一、狠抓资源管理，全面落实到位。该行作为老城区，新增优质客户资源数量有限，因此，在现有客户群构成不理想的情况惟有立足实际，做好存量中高端特别是理财金客户的维护才能促进业务发展。因此，该行从两个层面加大了落实力度：其一是梳理了所辖网点的挖掘率数据、达标率数据，提出挖潜目标；其二是确保网点间柜员、大堂经理、客户经理等岗位协调，树立各环节紧密合作挖掘优质客户理念，弥补城区客户资源匮乏，挖潜乏力的短板。
二、善用业务数据系统，深挖优质客户资源。该行高度重视“客户识别系统”对提升理财金客户渗透率及挖掘优质客户潜在需求的重要意义。该行加大了考核力度，量质并举，提高系统实际产出成效：一是加大对网点该交易使用量的督导力度，做好理财金开户数量的考核；二是在加强业务量考核的基础上，注重对所辖网点理财金开户数、柜员优质客户推荐、产品营销产出等数据的考核，实现交易量与实质挖掘成效的双赢。三是对叫号机识别系统进行使用培训与业绩考核,确保充分利用新版叫号机识别系统的优质客户挖潜优势。
三、及时反馈成效，确保督导实效。在分行系统支持、网点营销指导的基础上，为确保网点及时掌握自身业务指标发展情况，该行充分做好了以下工作：一是利用分行通报数据支持，每月向网点反馈达标理财金开户量、财富客户新增、叫号机理财金客户识别率等各项指标情况；二是分析网点间叫号机识别系统识别率及理财金开户数的异同，总结经验后及时与指标完成状况不佳的网点沟通，在网点间形成良性竞争与比较机制；三是建立合理的考核机制，对表现较好的网点进行物资、精神的奖励，进行营销礼品的倾斜发放，同时在全行进行通报表彰。
四、持续加强公私联动，批量化、集群化优质客户挖掘。一是加快推进客户经理综合化建设。充分利用个贷、公司及机构等部门发现优质个人客户优势，批量化优质个人客户新增。二是加快外派柜台工作的推广工作力度。柜台外派可以实现网上银行、手机银行、定投等小指标的批量化发展，同时，也有利于支行培育潜在的网银购买理财产品客户。三是完善直销服务团队。强化个金业务发展由“坐商”向“行商”转变的理念。认真梳理有优质对公户的网点，与其他部室密切合作，“个金”和“对公”销售人员进行捆绑，由网点牵线搭桥走近优质企业、宣传我行多样的金融产品及丰富的服务渠道，举办特色沙龙、座谈会、品酒会等方式促进银企联谊，带动个人金融业务的批量化发展。
