工商银行大同分行广场支行强化主动防范意识 有效控制风险事件发生

    工行大同分行广场支行在积极开拓市场的过程中，始终坚持“业务发展，内控优先”的经营理念，不断增强现场管理人员及前台操作人员履职意识、合规意识、主动防范风险意识，大力提高核算质量，有效控制风险事件的发生，全行的内控管理水平得到明显提高。

    一、领导高度重视，强化风险意识。为进一步增强一线员工的案防意识与合规意识，支行组成帮扶小组，根据分行下达的风险事件通报情况、典型案例、风险提示、业务提示、市行检查出的问题及省行风险管理监督系统检测出的问题，帮扶小组利用班后时间到网点，帮助查找问题，梳理需要学习的文件、办法、规定、制度，制定整改措施。对新业务、新流程、风险点、发现的问题等及时做好教育培训，解决好新业务掌握不及时、制度执行不规范的问题，强化柜员责任意识和风险意识，提高执行力，促进各项业务合规发展。

    二、通过案例分析，提升防控能力。支行组织开展风险管理监督模型案例分析活动，提高网点各类风险防控能力。一是组织学习风险监督模型、风险驱动因素、风险搜集要素，从总体上掌握当前监督系统所涉及的管控重点和要点；二是通过召开风险事件防范分析会，查找近几个月存在的风险点、发生风险事件监测和查询较多的业务交易及事前、事中、事后控制上存在的风险点和风险隐患，通过分析讨论，理清本网点本岗位操作中应注意的问题及风险防范措施；三是利用晨会、学习日带领柜员学习、熟悉、掌握风险管理监督模型，使柜员在源头上控制风险事件的发生。

    三、制定奖惩办法，营造合规经营氛。支行结合各岗位职责，根据实际情况制定适合本行的《业务运营风险管理奖惩办法》、《创建“双零”网点考核办法》，对高风险网点、高风险柜员和行为类风险事件频繁发生及屡禁不止的柜员根据奖惩办法进行重罚。将“双零”创建与员工绩效考核挂钩，将员工的工作质量和切身利益挂钩，完善奖惩激励机制，明确了奖罚依据和标准，加大与绩效工资挂钩比重，大大激发员工工作热情，出现了人人争做“双零”柜员的好局面，提高合规责任心，形成了全行依法合规经营的好氛围，各类风险得到有效控制。