工行湖北分行营业部开展“严防外部欺诈 保障客户存款安全”专项检查

    为了贯彻落实总行《关于严防外部欺诈、保障客户存款安全的紧急通知》要求，工行湖北省分行营业部个人金融业务部于9月上旬，组织全辖开展了个金专业务“严防外部欺诈、保障客户存款安全”专项检查。

    此次检查内容主要包括：网点组织学习和执行总行《关于严防外部欺诈、保障客户存款安全的紧急通知》文件情况；全面清理、严禁驻点销售落实情况；发售理财产品，需禁止的环节落实情况；严格管理、严禁超授权范围宣传产品规定的执行情况等。

    本次专项检查采取以支行自查和营业部现场检查相结合的方式开展。该行个人金融业务部结合本专业实际情况，制定了详细的检查方案，并针对两大重点，开展现场检查：一是背对背询问网点负责人和客户经理有无“飞单”销售、第三方机构驻点销售情况，以及客户经理或网点负责人有无客户资料规范保管，或代客保管重要物品的情况；二是调阅监控影像，查看是否有为客户签字和抄录风险提示语句的情况。各支行根据上级行要求组织全辖开展了自查。

    通过本次专项检查，增强了各支行客户经理办理业务时的依法合规意识，督促客户经理从保护客户资金安全的角度，做好客户的风险提示，提高客户自我保护意识,努力从根本上杜绝违规代客理财和代客保管重要物品等违规行为的出现。