工行 忻州分行“三结合”开展非法集资专项排查活动

　　为有效防范非法集资风险向银行业传递，根据省分行、银监局的安排部署，工行忻州分行在前期非法集资风险排查工作的基础上，通过“三结合”对重点领域、重点群体等开展专项排查、整治工作，强化非法集资风险防控，坚决防范非法集资风险向银行业传递，切实守住不发生系统性区域性风险的底线。
    
　　一、开展非法集资活动与警示教育活动相结合。一方面运用多种方法和途径，组织员工认真学习非法集资的法律法规，结合我行规章制度，深入剖析近年来发生的非法集资案例，让员工从思想上认识到参与非法集资的危害性，从而珍惜自已的职业生涯，远离各种形式非法集资的诱惑。另一方面，利用金融机构特有的网点优势，加大宣传力度，各网点在营业大厅张贴宣传海报，在LED门楣显示屏滚动提示“防范和打击非法集资”的宣传，以贴近群众、贴近生活、贴近基层的方式，对非法集资的特点进行深入分析，加强对公众的宣传教育和金融知识普及，正确引导广大公众对非法集资危害的认识，增强公众自觉远离和防范非法集资犯罪活动的意识和能力，让公众从思想上认识到参与非法集资的危害性，从而远离各种形式非法集资的诱惑。
   
　　二、开展非法集资活动与日常排查活动相结合。严格落实“谁排查、谁负责”的排查工作责任制，本着“不放过、不遮掩、不遗漏”的原则，结合日常工作，由上而下，逐级负责，通过加强考勤管理，落实请销假制度，关注员工劳动纪律，观察员工日常消费情况，依托系统监控、回访客户、调查问卷等方式，强化排查效果，对每个员工认真开展排查，掌握员工八小时内外情况，做到“人人过关”，确保不留死角、不留隐患，力求实现风险的早发现、早防控、早化解。
     
　　三、开展非法集资活动与专项风险排查相结合。为切实抓好员工异常行为风险排查，前移风险关口，该行成立了员工异常行为排查工作领导组，重点对员工参与民间借贷、非法集资、经商办企业等行为进行专项排查，特别关注重要岗位和关键环节人员的动态行为，强化“以事找人”的排查模式，排查覆盖面位100%，有效堵塞因员工异常行为引发的风险隐患。在此基础上，市分行专门设立内网投诉举报邮箱、外网投诉举报邮箱以及支行办公室邮箱（办公内网）作为员工检举渠道，向全行员工公布，引导员工对身边参与非法集资违规违纪情况进行举报。